ЦБ введет новые обязательные проверки бизнеса, сотрудники банков должны будут лично убедиться, что компания-заемщик находится по адресу, указанному в его учредительных документах, ведет ли операционную деятельность, обладает ли заявленным залогом. Об этом говорится в письме директора департамента банковского регулирования ЦБ Алексея Гузнова, направленном российским банкам. Гузнов отмечает, что эта норма будет зафиксирована в новой редакции Положения ЦБ 262-П («Об идентификации клиентов...»), над которой сейчас ведется работа в ЦБ.

В кредитных договорах с банками заемщики, имеющие юридический и фактический адреса, указывают оба, пишет газета «Известия» со ссылкой на письмо ЦБ. В свете поправок в Гражданский кодекс банкам нужно убедиться, что заемщик действительно находится по указанному адресу, а не принимать на веру предоставленные клиентами документы или данные из ЕГРЮЛ.

Аргументация ЦБ сводится к тому, что новация позволит банкам идентифицировать корпоративных клиентов, определять уровень их кредитного риска и, соответственно, сумму необходимых резервов по выдаваемым ссудам.