О том, как "золотой мальчик" Уолл Стрит превратился в мальчика для битья

На Капитолийском холме идет нешуточная битва за реформу системы финансового регулирования. Одной из жертв пал Goldman Sachs. которого Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила в создании и продаже рисковых финансовых инструментов, обеспеченных субстандартными ипотечными займами, обреченными на обвал. По словам обвинения, компания получила от их продажи миллиарды чистой прибыли, тогда как ее клиентам они принесли 1 млрд. убытков. В судебном иске также упоминается имя 31-летнего трейдера Фабрицио Торре (Fabrice Tourre), звезды Goldman, который, предположительно, несет личную ответственность за создание и распространение так называемых ценных бумаг, обеспеченных ипотекой - MBS, в качестве надежных инвестиционных активов. Эта новость спровоцировала обвал акций Goldman на 13%, до 160.70 долларов за акцию при закрытии торгов, уничтожив, тем самым, более 12 млрд. рыночной стоимости одного из самых престижных банков Уолл Стрит. Будущее руководства компании и ее бизнес-модели резко приняло недружелюбные очертания; другие финансовые учреждения также в ужасе содрогнулись. Goldman отрицает все обвинения и заявляет о своей готовности "защищаться до конца". Между тем, в иске не упоминается хеджевый фонд Генри Полсона младшего, который, предположительно, сотрудничал с Goldman в вопросах создания токсичных ценных бумаг и заработал 1 млрд. долларов, делая ставку на обвал рынка жилья.

Статистика Министерства торговли в США, опубликованная в пятницу, рисует радужную картину восстановления фундамента на рынке жилья. Число новых строительных проектов в жилищном секторе в марте увеличилось на 1.6%, достигнув 626000 в год, это максимальное значение за последние 12 месяцев. Рост, в большей степени, был обусловлен высокой активностью в секторе многосемейных домов - число таких проектов возросло на 40%. Несмотря на явно хорошие новости, рост в секторе жилья может принести больше вреда, чем пользы. "Экономисты считаю повышение активности в секторе жилищного строительства позитивным фактором, потому что он отражает общий уровень активности на рынке, однако, многие опасаются, что чрезмерное количество новых домов приведет к снижению цен", - пишет издание The Financial Times. "И все же, вялые продажи новых домов и как никогда высокий процент лишений права выкупа по закладной, скорее всего, будет сдерживать чрезмерную прыть строителей", - отмечают аналитики Barclays Capital.

Сенаторы от Республиканской партии направили Президенту Обаме письмо с 41 подписью, призывающее главу государства возобновить переговоры относительно реформы финансовой системы. Авторы письма также отмечают, что законопроект, находящийся сейчас на рассмотрении в Конгрессе, наделяет присвоении правительству неограниченных полномочий в области регулирования. "Это нанесет удар по малому бизнесу и общественным банкам". Республиканцы также отметили, что у них есть достаточно голосов, чтобы заблокировать этот законопроект.

Между тем, Президент в пятницу обвинил правых в попытке "создать лазейки" для финансового сектора. Многопартийная система не дает права представителям власти лобировать создание лазеек, которые ставят под угрозу благосостояние Америки. "Законопроект, направленный в Сенат, в целом, отражает их предложения и, в то же время, обеспечивает целостность структуры финансовой системы, за исключением небольших изменений. При этом вводятся новые более строгие правила в отношении деятельности компаний". Президенту также пришлось выслушать опасения со стороны представителей своей партии. Министр финансов Тим Гайтнер направил письмо, в котором он протестует против предложения Сельскохозяйственного комитета Сената о введении запрета на использование производных инструментов компаниями Уолл Стрит. По словам Гайтнера он поддерживает идею регулирования рынка производных инструментов, однако, прямой запрет - это слишком жесткая мера. В ответ на письмо Республиканцев Обама заявил, что наложит вето на закон, не увеличивающий государственную власть в сфере надзора за рынком производных инструментов.