«Все понимают, что не Вальшин это придумал»: следователи зашли в «предбанник» Мусина

ПЕРВОЕ ЗАДЕРЖАНИЕ И ОБЫСКИ ПО ДЕЛУ ООО «ИК «ТФБ ФИНАНС»

Сегодня расследование дела ООО «ИК «ТФБ Финанс» вышло на новый уровень. Пресс-служба МВД по РТ объявила о задержании директора ООО «ИК «ТФБ Финанс» Тимура Вальшина. Также в ходе операции, проведенной накануне ГСУ МВД по РТ в офисе компании, был совершен обыск. Изъято большое количество документов, изучением которых сейчас занимаются следователи.

Вальшин задержан в порядке ст. 91 УПК РФ как лицо, заподозренное в совершении преступления в рамках расследования уголовного дела, возбужденного 3 февраля ГСУ МВД по РТ по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»). Пока что в деле порядка сотни потерпевших, которые заявили об ущербе на сумму более 90 млн. рублей. Всего же, по неофициальным данным, у компании более 2 тыс. клиентов, которые вложили порядка 4 млрд. рублей.

Напомним, сами потерпевшие утверждают, что с июня по октябрь этого года вкладчикам Татфондбанка с суммой вклада свыше 1 млн. рублей сотрудники банка настоятельно рекомендовали перевести деньги в доверительное управление дочерней структуры банка «ТФБ Финанс». При этом, как утверждают сами вкладчики, операционисты на словах обманывали их, утаивая тот факт, что, переводя деньги, они лишаются права на страховку АСВ. В результате у многих из вкладчиков, среди которых много пенсионеров, сложилось полное впечатление, что речь идет о таком же вкладе, но с более высокими процентами — 14 - 14,5% годовых.

По словам ДУшников, такое поведение операционисток не было случайным: перед сотрудниками банка ставился жесткий план по переводу клиентов в «ТФБ Финанс», за успешную работу полагались премии. А тому, как отвечать на вопросы клиентов, их якобы учили централизованно. На другой чаше весов — подписанный с обеих сторон договор, в котором написано, что речь идет именно о доверительном управлении, а не о вкладе.

Дмитрий Бердников убежден, что Вальшин играет роль первой ласточки, за которой последует серия других задержаний и арестов Фото: «БИЗНЕС Online»

«ГЛАВНАЯ ЗАДАЧА ОПЕРАТИВНИКОВ — НАЙТИ ДЕНЬГИ ВКЛАДЧИКОВ»

Возбуждения уголовных дел вкладчики добиваются давно, однако процессу не давали ход. При этом нельзя сказать, что ничего не делалось: заявления пострадавших принимались, следователи опрашивали сотрудников банка. По нашим сведениям, еще до Нового года на вопросы правоохранителей ответил и сам бенефициар группы ТФБ Роберт Мусин.

Табу на уголовное преследование банкиров было снято в минувшую пятницу — ближе к вечеру МВД по РТ официально объявило о возбуждении дела. Ускорение же расследованию придало координационное совещание, которое президент Татарстана Рустам Минниханов провел с руководителями правоохранительных органов республики в субботу. Минниханов, в частности, потребовал усилить работу по выявлению виновных в ситуации с Татфондбанком и инвестиционной компанией «ТФБ Финанс».

Подталкивают процесс в эту сторону и сами пострадавшие клиенты. Буквально сегодня в Советском районном суде рассматривалась жалоба вкладчиков на нерасторопность действий МВД по РТ. По версии «погорельцев» банка, целый месяц их заявления лежали в правоохранительных органах без движения. И только факт возбуждения дела позволил судье прекратить производство по жалобе.

«По нашей информации, операция по задержанию Вальшина началась еще в субботу, — отметил в разговоре с корреспондентом «БИЗНЕС Online» представитель инициативной группы потерпевших вкладчиков ТФБ Дмитрий Бердников, добавив, что ее целью был отнюдь не директор «ТФБ Финанс». «Главная задача оперативников — найти деньги вкладчиков, над этим работают два отдела управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД по РТ, задействовано больше 20 человек. Помимо ареста Вальшина они проводят обыски в различных местах, где, возможно, находятся денежные средства вкладчиков, решают вопрос об аресте транспорта и имущества».

Отметим, что, как считалось ранее, все деньги, собранные у вкладчиков, «ТФБ Финанс» до копейки вложил в облигации самого Татфондбанка, которые в итоге превратились в «мусорные». В частности, этим ситуация в ТФБ отличается от примера с банком «Траст», где деньги вкладчиков были выведены путем вложения в левые облигации. Но, как видим, у самих «погорельцев» есть сомнения по поводу истинной судьбы их денег. Теперь подозрения предстоит проверить следствию.

Бердников убежден, что Вальшин играет роль лишь первой ласточки, за которой последует серия других задержаний и арестов. Следователи, по его информации, пойдут в двух направлениях: вниз по служебной лестнице — к заместителям директора «ТФБ Финанс», ответственным за переоформление вкладов ТФБ на доверительное управление, и вверх, вплоть до лица, которое разработало эту схему и внедрило ее реализацию. Дальше, считает собеседник издания, «наступление» правоохранительных органов на империю Татфондбанка продолжится по трем секторам. Первый — перевод вкладчиков на доверительное управление в «ТФБ Финанс». Второй — выдача необоснованных и необеспеченных кредитов. Третий — вывод средств Татфондбанка через оффшорные компании. «Мы видим в этом работу организованного преступного сообщества и будем ставить вопрос переквалификации уголовного дела — включении в него обвинения по статье 210 УК РФ („Организация преступного сообщества“), а также возбуждения уголовного дела в отношении Мусина», — подчеркнул Бердников.

Судьба Вальшина, полагает собеседник издания, сейчас будет зависеть от того, как он поведет себя со следователями. «Если он пойдет на сделку и расскажет, где находятся деньги вкладчиков, он может получить мягкую меру пресечения, например, домашний арест, — рассуждает Бердников. — Если нет — вопрос будет стоять о следственном изоляторе. Все понимают, что это не он все придумал, что нити ведут наверх, вплоть до Роберта Мусина».

Так или иначе, логично предположить, что следующим шагом следователей в отношении Вальшина будет ходатайство об избрании меры пресечения. При этом армия вкладчиков «ТФБ Финанс», оказывающая давление на ход расследования, настаивает на том, чтобы возможных фигурантов дела «ТФБ Финанс» отправляли в СИЗО. «Аресты по этому делу необходимы, подписка о невыезде или домашний арест не годятся, надо, чтобы причастные к этой истории люди не чувствовали себя безнаказанно и не пытались скрыть улики и способствовали возврату вкладов», — опасается Бердников.

«ЕСЛИ БЫ СТУДЕНТОМ НЕ ПОПАЛ В ОДИН ИЗ КРУПНЕЙШИХ БАНКОВ РТ, ОБ УСПЕХЕ КАРЬЕРЫ ПРИШЛОСЬ БЫ ГОВОРИТЬ В ДРУГОМ КЛЮЧЕ»

О самом Вальшине известно мало — он не относился к числу ближайших сподвижников Мусина и скорее был технической фигурой. По данным справочного сервиса «Контур-Фокус», пост директора ООО «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс» он занял в 2009 году, сменив Айгуль Яруллину. Возглавляемая Вальшиным организация делит одно здание с Татфондбанком на ул. Чернышевского, 43/2. В роли учредителей общества с уставным капиталом в 15 млн. рублей выступают ПАО «Татфондбанк» (68%) и близкие к Мусину структуры — ЗАО «Гелио-Полис» (13,2%), ООО «Артуг-Финанс» (12,8%) и ООО «Новая Нефтехимия» (6%). В состав совета директоров-наблюдательного совета ООО «ТФБ Финанс» кроме Вальшина входит Сергей Гаврилов, Марат Загидуллин, Вадим Мерзляков, а возглавляет его сам Мусин.

Единственное интервью Вальшина, которое доступно на просторах интернета, было дано сайту alma mater — финансист окончил экономический факультет ТИСБИ в 2002 году. Кстати, по иронии судьбы институт в числе пострадавших от проблем ТФБ, у него на счетах зависло порядка 30 млн. рублей. В разговоре с журналистом Вальшин рассказывает о начале карьеры:

«Один из преподавателей — на тот момент заведующий кафедрой „Ценные бумаги“ Айдар Айратович Аюпов — помог тогда мне увидеть свой шанс и ухватиться за него. Именно он устроил меня на практику в отдел ценных бумаг Татфондбанка, за что ему до сих пор говорю огромное спасибо! Кстати, в этом году уже 10 лет моего трудового стажа в банке! Если, будучи студентом, не попал бы в один из крупнейших банков республики и не проявил себя наилучшим образом, то об успехе моей карьеры сегодня говорить, наверное, пришлось бы немного в другом ключе. В Казани мало компаний, кто серьезно занимается ценными бумагами — это Татфондбанк и „АК БАРС“ Банк. По специальности устроился из нашей группы только я, остальные выбрали другой путь — кто-то пошел в бизнес, кто-то сменил профессию», — рассказывал он в 2012 году.

Тогда Вальшин также занимал должность аналитика и начальника отдела сопровождения операций в самом ТФБ. Совмещал ли он эту работу с руководством «ТФБ Финанс» — неизвестно.

Более 2 тыс. вкладчиков Татфондбанка лишились страховых выплат из-за возможных махинаций. Они без уведомления были «переведены» в клиентов его дочерней инвесткомпании «ТФБ Финанс» Фото: «БИЗНЕС Online»

ВМЕСТО ВАЛЬШИНА НА КОВЕР К ВКЛАДЧИКАМ ВЫШЕЛ НАЧАЛЬНИК ОТДЕЛА КЛИЕНТСКОГО СЕРВИСА

Буквально сегодня на 10:00 Вальшин назначил инвесторам «ТФБ Финанс» встречу, на которую пришли несколько десятков человек. Однако вместо переговоров толпу у центрального офиса банка ожидал сюрприз. Новость о задержании Вальшина привела с десяток собравшихся ДУшников в шок.

«Задержание Тимура Рустэмовича — формальность, в пятницу в офисе проходили следственные действия», — отвечала на вопросы собравшихся представительница «ТФБ Финанс». Вместо Вальшина встретиться с обездоленными вкладчиками решил его помощник, начальник отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев. Он, правда, на ходу поменял формат встречи, потребовав разговора тет-а-тет лишь с двумя представителями инициативной группы. За стол переговоров они сели за закрытыми дверями. К слову, в околобанковской среде циркулируют слухи о том, что в поле зрения правоохранительных органов может попасть и сам Тимербаев.

Тем временем сотрудники «ТФБ Финанс» утверждают, что после ареста Вальшина операционная деятельность компании окончательно парализована и в скором времени их вообще могут распустить по домам.

Впрочем, у активной части обездоленных вкладчиков сегодня буквально день свиданий. Так, сегодня у них назначена аудиенция у заместителя министра внутренних дел по РТ, начальника ГСУ Владимира Изаака. «Мы вновь будем ставить вопрос по поводу потерпевших, по данным прессы, их около 2 тысяч человек, ущерб гораздо больше, чем 90 миллионов рублей, мы будем проводить свое расследование, выяснять, сколько реально вкладчиков было переведено на доверительное управление. Есть предпосылки, что часть вкладчиков вообще осталась за балансом банка», — пояснил Бердников. Кроме того, потерпевшие намерены посетить министра экономики РТ Артема Здунова, а также председателя Торгово-промышленной палаты Татарстана Шамиля Агеева.

Новость о задержании Вальшина привела с десяток собравшихся ДУшников в настоящий шок Фото: «БИЗНЕС Online»

«ВЛАСТИ РЕШИЛИ, ЧТО ДОБРЫМ СЛОВОМ И УГОЛОВНЫМ ДЕЛОМ ДОБЬЮТСЯ БОЛЬШЕ»

По мнению экспертов «БИЗНЕС Online», расследование уголовного дела может способствовать определению действительного круга всех виновников.

Эмиль Гатауллин — адвокат:

— В сложившейся ситуации само по себе возбуждение уголовного дела — факт неоднозначный. С одной стороны, попытки вкладчиков возбудить хоть какое-то дело увенчались наконец успехом. С другой стороны, это возбуждение состоялось спустя приличное время после подачи соответствующих заявлений, что дает пищу для фантазий на темы эффективности и независимости правоохранительных органов.

К сожалению, вынужден констатировать, что в условиях современной российской правоохранительной системы прогноз по развитию той или иной правовой ситуации — это не столько вопрос знания норм и фактов. Для правильного прогноза нужно учитывать множество неверифицируемых факторов неюридического плана: политических, социальных. Прогнозирование превратилось во что-то типа угадывания, когда то или иное развитие событий зависит от степени веры в независимость соответствующих государственных органов и должностных лиц. Если такое доверие значительно — можно дать обществу оптимистический прогноз. Нет такой веры — прогноз пессимистический.

Как и все в нашем юридическом мире сугубо условной истины, уголовное дело может быть инструментом, способствующим определению действительного круга всех виновников, имеющих имущественную возможность погашения требований вкладчиков. Но уголовное дело точно так же может быть инструментом, канализирующим развитие ситуации в бесплодном — в плане перспектив имущественной компенсации — направлении. Когда вкладчики будут оставлены один на один перед лицом таких же, как они, нищих бедолаг, настаивающих на своей и только своей виновности.

Игорь Жуков — руководитель юридической компании «Адьюта»:

— Я думаю, что, если непосредственная виновность Вальшина будет доказана, если будет доказано, что его действия стали причиной вывода средств или кражи этих средств, то, безусловно, с него вся эта сумма должна быть взыскана.

Стала ли эта ситуация с Вальшиным прецедентом, я не могу сказать. Может быть, и были такие ситуации. Только я об этом не знаю. Насколько далеко МВД может зайти в расследовании этого дела? Когда много денег, это всегда политика. Все зависит от политического решения властей республики.

Айнур Ялилов — партнер юридической компании «Шаймарданов и партнеры»:

— Очевидно, что власти, во-первых, дистанцируются от руководства ТФБ, поскольку обратное уже успело привести к значительным репутационным издержкам для местной элиты. А во-вторых, решили, что добрым словом и уголовным делом они добьются от руководства ТФБ больше, чем просто добрым словом.

Ситуации переоформления вкладов в другие финансовые инструменты известны. Речь о переводе вкладов в качестве инвестиций в дочерние структуры банков. Тем самым вкладчики лишались шансов на страховку. Достаточно вспомнить так называемые ноты банка «Траст» — это, пожалуй, самый скандальный случай, когда сыграли на низкой финансовой грамотности граждан.

В марте прошлого года ГСУ ГУ МВД по Москве возбудило уголовное дело в отношении группы лиц, в том числе из сотрудников банка «Траст», по статье «Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере». Так что подобные наработки у правоохранительной системы имеются.

У нас редкое уголовное дело не доводится до обвинительного приговора, в связи с чем руководству ТФБ властями в очень доступной форме предложено проявить большую степень упорства и прилежности в решении этих вопросов. Вкладчики-инвесторы должны в индивидуальном порядке обращаться к следователям, чтобы их признали потерпевшими. Это даст возможность претендовать на возмещение ущерба, причиненного преступлением, путем подачи гражданского иска. Насколько мне известно, в судебной практике были случаи признания судами сделок по переоформлению вкладов в ноты недействительными, что позволяло обманутым клиентам претендовать на страховое возмещение наряду с обычными вкладчиками.