«БОЛЬШОЙ КУШ»: ПРЕДПОЛАГАЕМЫЙ ЛИДЕР ОБНАЛЬЩИКОВ ЗАДЕРЖАН В СТОЛИЦЕ БЕЛАРУСИ

Как сегодня стало известно «БИЗНЕС Online», в Беларуси задержан объявленный в федеральный и международный розыск «король черного обнала» Набережных Челнов Денис Окунь. Сотрудники местной милиции задержали его в минской гостинице «Беларусь» еще 18 апреля. Теперь Окунь ждет решения о собственной экстрадиции из соседнего государства. По данным нашего издания, соответствующие документы уже подготовлены и направлены в генпрокуратуру РФ. Окунь был объявлен в федеральный розыск МВД по РТ в январе этого года, а 16 апреля Вахитовский районный суд Казани заочно арестовал обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных статьями 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») и 210 УК РФ («Создание организованного преступного сообщества»), сроком на два месяца. В деле всего три эпизода по ст. 172 и один по ст. 210.

Интересно, что, по версии нескольких источников «БИЗНЕС Online», в момент своего задержания в Минске Окунь готовился к возвращению в Россию, чтобы сдаться сотрудникам МВД. Якобы это решение он вынашивал еще с момента задержания своих подельников. «Провести жизнь в бегах обнальщик не планировал, поскольку в Челнах у него остались дети и жена», — отмечает собеседник газеты, добавляя, что обвиняемый выжидал нужного момента для возвращения. Например, начала стадии очных ставок. Но дождаться оптимальной ситуации для камбэка ему было не суждено.

По версии оперативников управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ, Окунь возглавлял целую группу профессиональных обнальщиков автограда, которая в разной степени успешности существовала до 2 августа прошлого года, когда ГСУ МВД Татарстана возбудило уголовное дело о незаконной банковской деятельности. Именно тогда группа Окуня и получила роковой для себя заказ на обналичивание 100 млн. рублей. «В общей сложности они извлекли доход в сумме не менее 52 миллионов рублей, что является особо крупным размером», — комментировала дело в августе прошлого года официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Через день после возбуждения уголовного дела оперативники УЭБиПК задержали 13 предполагаемых участников группы, роли которых были четко определены: кто-то занимался поиском клиентов и снятием средств из банкоматов, кто-то распределял прибыль. Это была первая операция в сфере обнала такого масштаба. Среди подозреваемых фигурировали такие имена: Наталья Окунь (родственница Дениса — прим. ред.), Лилия Акмалова, Радик Алеев, Денис Бочков, Алексей Серебряков, Ярослав Новиков, Айрат Гадельшин, Ринат Каримов, Денис Сердюков, а также их сообщники Муховикова, Богатиев, Эмгино, Фролов. Не удалось задержать лишь организатора теневого бизнеса.

Интересно, что, пока Окунь ждет экстрадиции на родину, остальным фигурантам предполагаемого преступного сообщества исправно продляют сроки содержания под стражей. Так, во вторник Верховный суд Татарстана оставил в СИЗО одного из ключевых фигурантов уголовного дела челнинских обнальщиков Гадельшина, который был арестован 5 августа прошлого года. Ранее Вахитовский суд продлил его нахождение в следственном изоляторе до 8 августа, ВС РТ оставил это решение без изменений. Гадельшин, по данным «БИЗНЕС Online», отвечал за деятельность предполагаемого сообщества в столице республики, представляя из себя, по сути, эксклюзивного представителя обнальщиков в Казани. Завтра, в пятницу, Верховный суд РТ рассмотрит апелляцию Алеева. Его арест также продлен до 9 августа.

ИСТОРИЯ «УСПЕХА»: КАК СЫН БУХГАЛТЕРА СТАЛ ВОРОТИЛОЙ ЧЕРНОГО РЫНКА

Пока задержанный белорусскими правоохранителями дожидается экстрадиции в Россию, «БИЗНЕС Online» встретился с некоторыми из его знакомых, чтобы побольше выяснить о личности обнальщика. По данным источников нашего издания, бизнесом Окунь плотно занялся во второй половине нулевых. При этом сфера его деятельности — финансовая — определилась, что называется, генами. Известно, что мать фигуранта резонансного уголовного дела — опытный бухгалтер.

За минувший десяток лет Окунь успел пережить взлет еще на заре карьеры, после чего на время ушел в тень, чересчур увлекшись алкоголем. Около пяти лет назад он вновь вернулся на рынок челнинских наличных денег абсолютным трезвенником с наполеоновскими планами. Второе явление Окуня сопровождалось жестким демпингом — он выставлял за свои услуги ценник в 3,5–4% от оборачиваемой суммы, тогда как когда конкуренты работали за 5–6%. Таким путем он быстро взобрался на самый верх, подмяв под себя весь рынок обнала автограда, утверждают собеседники «БИЗНЕС Online». По некоторым оценкам, ежемесячный оборот Окуня в Челнах доходил до 500 млн. рублей в месяц, при этом он зашел во все актуальные направления бизнеса: занимался «транзитом», «ломкой НДС» и простым кешем. При этом с ним готовы были работать все — не боялись, потому что видели очевидный факт: Окунь — самый серьезный обнальщик в городе, и ему за это «ничего нет».

Первая и основная специализация обнальщика — снятие кеша. Схема, по которой действовали предполагаемые преступники, давно известна. Клиент, к примеру крупная челнинская компания, переводит деньги на счет ООО первого уровня Х, контролируемого Окунем, за какой-либо фиктивный товар. Часть таких ООО была открыта непосредственно на супругу Окуня, и это было его ошибкой, потому что привлекло к следствию и ее. Компании Х не вели хозяйственной деятельности, их основной задачей был перевод безналичных денег клиента дальше по цепочке — в ООО второго уровня Y, которое по ОКВЭД торговало той же продукцией, но было оформлено уже на потенциальных жертв — бомжей и алкоголиков. ООО «Y» выводило деньги на карточки физлиц, откуда их снимали через банкоматы доверенные люди. У Окуня одно время было около тысячи карточек на руках. Пластик изначально оформляется на посторонних людей, не посвященных в секреты обнальщиков. Допустим, студент оформляет на себя карту и просто отдает ее в пользование заказчику за 5 тыс. рублей. Сам Окунь осторожничал и в роли заказчика никогда не выступал. Иногда, как рассказывают наши источники, попадались умные «физики», которые понимали суть сделки и через некоторое время после продажи карточки блокировали ее, забирая деньги клиентов Окуня (небольшие суммы — по 100–300 тысяч). По словам источников издания, Окунь мог позволить себе демпинг благодаря эффективной системе вывода средств на карточки с почти нулевой себестоимостью. С прошлого лета, когда прошли рейды силовиков, тариф успел вернуться к реальным расценкам — 8%.

При описанной схеме фирма первого уровня оставалась белой, декларируя символический доход, однако, когда УЭБ и ПК МВД РФ по РТ вскрыли цепочку, следователи все равно дошли до фирмы Екатерины Даниловой, супруги Окуня. Был и другой вариант работы с кешем, при котором из ООО второго уровня деньги уходили не на «пластик» физлиц, а реальному продавцу товара, который обладает наличными и готов их продать за процент. Продажей занимаются компании, у которых много розничной наличности, например сети АЗС, продавцы на базарах, торгующие без чеков, и т. д. Однако тут возникают коллизии — часто продавец и покупатель на этом этапе занимаются разными видами деятельности, провести сделку «красиво» становится затруднительно.

Отсюда второе направление бизнеса — «транзит». Когда у компании, торгующей бензином, есть наличные и она может принимать переводы только за свой продукт, а текущий распорядитель денег клиента может перевести только за покупку, скажем, продуктов питания, между ними встраивается посредник, способный сломать назначение платежа: принять деньги за продовольствие и перечислить за бензин. «Транзит» стоит меньше, в районе 1% за услугу, однако Окунь не брезговал и этим бизнесом.

Еще одно направление — так называемая «ломка НДС». К примеру, компании нужно купить молоко у фермера, но, поскольку фермер освобожден от уплаты НДС, ей придется самой платить налог с покупки. От этого цена молока возрастает на 18%, и компания просто не может купить его по-белому. Тут на сцену выходит ООО, которое принимает деньги у фирмы с НДС, а фермеру отправляет без налога и берет за это 2%. ООО, занятое «ломкой НДС», реально отчитывается по своим операциям, а через несколько месяцев банкротится с огромными долгами перед налоговой. В совокупности по всем трем направлениям бизнеса оборот Окуня и доходил до полумиллиарда в месяц, однако неизвестно, сколько от этой суммы оставалось у него в качестве прибыли: проценты разные, да и сеть, занятая кешем, весьма обширна и могла съедать большую часть заработка.

О ПРЕДСТОЯЩИХ АРЕСТАХ ОКУНЬ БЫЛ ОСВЕДОМЛЕН

Окунь уехал из Набережных Челнов в Москву в прошлом году, когда узнал, что у него возникли проблемы с полицией. По словам наших источников, он был предупрежден о том, что пора уезжать из города, и исчез за некоторое время до облавы вместе с партнером Денисом Сердюковым, который позже вернулся и моментально был задержан сотрудниками местного УБЭП. Сам Окунь из Москвы вместо Челнов подался в Турцию. «Перед арестами он придумал хитрую схему, как избавиться от прослушки и от возможности вычислить по телефону его местонахождение, — рассказал один из наших собеседников. — С чистого телефона он раздал интернет на свой номер и разговаривал в авиарежиме, поэтому его нельзя было поймать по геолокации. Так он готовился к побегу. При этом ему удалось вывести все деньги. Своих денег в обороте у него было миллионов 15. Кроме того, он успел рассчитаться со всеми клиентами и уехал без долгов».

В Москве Окунь снял квартиру и сменил профиль оперативной деятельности. Он стал работать на «оптовиков», хотя бизнес в Челнах продолжал вести дистанционно, в пассивном режиме. В Москве, по словам нашего собеседника, работают оптовые площадки: человек привозит наличные непосредственно на точку и продает свои деньги с выгодным процентом. Обороты таких площадок составляют 1,5–2 млрд. рублей в месяц. Наш собеседник поясняет идеологию рынка: основная потребность в наличных деньгах формируется традицией откатов. Бытует мнение, будто обналичивать деньги компаниям необходимо ради расчетов с сотрудниками, которым часть зарплаты выдается в конверте. По словам нашего источника, потребности серого рынка труда не заслуживают внимания, главное — это плата, например, за получение подрядов, поскольку взятки оплачиваются только наличными. Ради откатов и существуют схемы обнала. «Оптимизация налогообложения» в обороте обнального рынка занимает не более 30%, причем в последнее время этот мотив вообще перестает работать благодаря методам государственного электронного контроля товарооборота. В Москве и взятки столичного уровня — а это и 300, и 400 млн. рублей — не снимешь со счета, отсюда и впечатляющая выручка «оптовых площадок».

Окунь занялся продажей оптовикам собственных денег, стремясь сократить свои риски. К тому времени от сети он по большому счету избавился, но всегда оставался клиент, который в случае чего мог указать на своего «подрядчика». «На „оптовой площадке“ таких рисков нет: принес свои деньги, продал, получил наценку», — отмечает собеседник «БИЗНЕС Online».

Оптовое ООО получает с оборота 2–3%, примерно столько же получали и продавцы за свой товар, хотя под Новый год оптовики давали за наличные аж по 13%. Однако, получая от 20 до 130 тыс. с каждого миллиона, Окунь вынужден был вновь активно включиться в игру на челнинском рынке, ведь для того, чтобы пустить деньги в дело снова, их тоже нужно было обналичить. Полностью обернуть свои 15 млн. он успевал за неделю, однако ему хотелось больше. Ради увеличения оборота он снова начал работать на клиентов. Тут-то и пришло время его последнего, по сути, мелкого заказа на 100 млн. рублей. Кто был этим последним клиентом, неизвестно, однако знакомые Окуня говорят, что он и сам не в курсе, кто его сдал, так как завидовали многие. Из заказчиков «короля черного обнала»  в разговорах на уровне слухов фигурирует лишь одно имя, и вполне очевидно, что это человек, которого не страшит публичность, поскольку терять ему уже нечего. Речь идет о директоре МУП «ПАД» Фариде Киямове, подсудимом по делу о растрате и присвоении средств компании, признавшем свою вину. Окунь якобы говорил, что после Киямова больше никогда не будет связываться с бюджетными деньгами.

«ОН ХВАСТАЛСЯ, ЧТО В ТУКАЕВСКОМ РАЙОНЕ МОЖЕТ РЕШИТЬ ЛЮБЫЕ ВОПРОСЫ»

«Король обнала» провоцировал свое окружение на зависть — как говорят наши источники, слишком любил понты: полгода поездил на BMW X6 — сменил на другой BMW X6, в новом кузове. Через год сменил автомобиль на Mercedes GLE купе, постоянно проводил время на Бали, в Турции, носил с собой два айфона, потратил на ремонт квартиры 6 млн. рублей...

В то же время на Окуня оформлена всего одна ипотечная квартира, причем находящаяся в совместной собственности с матерью его ребенка. Эта квартира была арестована в рамках уголовного дела, но обременение банка стало трудностью для следователей. Сам он якобы говорил, что у него есть два таунхауса в «Замелекесье» и много земли в Тукаевском районе, что указывает на дружеские отношения с районной земельной палатой, в недрах которой сейчас разворачивается отдельное уголовное дело. По словам одного из источников «БИЗНЕС Online», Окунь хвастался тем, что в Тукаевском районе «может решить любые вопросы».

Брак «короля челнинского обнала» и вовсе похож на затянувшийся перформанс. Как рассказывают собеседники нашего издания, сначала Окунь встречался с девушкой по имени Екатерина Данилова, которая впоследствии родила ему мальчика. Брат Екатерины женился на девушке, которая была тезкой его сестры и после свадьбы тоже стала Екатериной Даниловой. Со временем обе пары расстались, а позже Денис Окунь стал встречаться, а потом и женился на бывшей супруге брата своей бывшей девушки. При этом с прошлой женой, которая воспитывала сына Окуня, он всегда поддерживал хорошие отношения, благодаря чему, кстати, существенная часть имущества осталась у нее.


«ОНИ ПРОСТО ПОЛЬЗОВАЛИСЬ БАНКОВСКИМИ УСЛУГАМИ...»

«Он давно ушел от политики содержания вокруг себя людей, заменив их на самостоятельных мелких игроков. „Карточники“, которые снимали деньги в банкоматах, не работали на него, выступая скорее как контрагенты. ООО — покупатели „нала“ — тоже были не его, он просто перекупал у них, но ему вменяют организацию группы. У Окуня был клиент и ООО верхнего уровня, а весь „полевой“ низ пирамиды — чужой. Он отказался от своей сети через некоторое время после того, как подмял под себя всех клиентов. Окунь тогда немного поднял цены и за счет этого смог отдать кеш на аутсорсинг», — подробно объясняет модернизацию преступной схемы собеседник нашего издания, близкий к фигуранту дела. По словам источника, обдумывая вариант с возвращением в Россию, Окунь рассчитывал, что ему удастся избежать большей части наказания.

«Полицейские вменяют ему 172-ю статью о незаконной банковской деятельности. Но действия Окуня и всех задержанных не подпадают под закон о банковской деятельности — банка у них нет, банковских операций они не проводили, расчетных счетов юрлиц не открывали. Фактически закона, запрещающего заниматься обналом, нет вообще, поэтому их и подводят под 172-ю статью, — добавляет собеседник. — Но раз они просто пользовались банковскими услугами, то вся их деятельность реально подпадает разве что под 171-ю статью о незаконной предпринимательской деятельности, а это минимальные сроки и несовместимость с 210-й статьей об ОПС».

Тем не менее, по данным «БИЗНЕС Online», Окунь уже в ближайшие дни может быть экстрадирован на родину — срок в 40 дней, установленный законом на решение данного вопроса, истекает уже на следующей неделе.

Адвокат обвиняемого заявил, что Окунь не будет признавать вину в совершении тех преступлений, которые инкриминируются ему следствием. «Объявление Окуня Дениса Станиславовича в федеральный и международный розыск считаю незаконным, — отметил в разговоре с корреспондентом „БИЗНЕС Online“ адвокат Эрик Валеев. — Федеральный розыск объявлен на следующий день после возбуждения уголовного дела. Следователь не предпринял никаких мероприятий для вызова на допрос Окуня, сразу объявив его в розыск, не прислал ни одной повестки либо уведомления адвокату о необходимости прибыть на допрос в течение полугода, затем напечатал обвинение Окуня, и в январе этого года оперативники объявили последнего в международный розыск, нарушив положения Уголовно-процессуального кодекса РФ о вызове на предъявление обвинения самого обвиняемого и его защитника, а также об уведомлении адвоката об объявлении в федеральный и международный розыск». Кроме того, представитель Окуня отметил, что считает незаконным предъявленное следствием обвинение. «Формально следователь вынес постановление о привлечении [моего подзащитного] в качестве обвиняемого, но оно не предъявлено Окуню Денису Станиславовичу и адвокату, в связи с чем считаем его незаконным», — добавил Валеев.

По мнению адвоката, Окунь не будет признавать вину в совершении именно тех преступлений, которые инкриминируются ему следствием, поскольку считает себя невиновным.

Вместе с тем с экстрадицией «короля челнинского обнала», по данным «БИЗНЕС Online», следственно-оперативные действия не закончатся. Собеседники нашего издания в правоохранительных органах отмечают, что в первую очередь между Окунем и другими фигурантами дела будут проведены очные ставки. Кроме того, оперативники и следователи будут устанавливать причастность всех фигурантов к выявленным эпизодам уголовного дела. Будет проверяться и возможность совершения иных эпизодов.