Сеть магазинов DOMO работала «достаточно неплохо», а ее убыток — от 300 млн до 500 млн — складывался из постоянных займов у поставщиков бытовой техники. Такое мнение в суде по делу Роберта Мусина высказал бывший гендиректор «Бытовой электроники» Алмаз Сабитов. Его коллега Ирина Данилова, готовившая документы для получения «кривых кредитов» для сети магазинов, заявила: соответствующие поручения ей поступали в том числе от топ-менеджера ТФБ Розы Якушкиной.
Гособвинители по делу банкира Роберта Мусина — Руслан Губаев и Динар Чуркин — продолжают раскапывать подробности эпизода с кредитованием группы компаний DOMO
«НАМ ГОВОРИЛИ, ЧТО ВСЕ КОНТРОЛИРУЕТСЯ ТАТФОНДБАНКОМ И ВСЕ БУДЕТ ЗАМЕЧАТЕЛЬНО»
Гособвинители по делу банкира Роберта Мусина — Руслан Губаев и Динар Чуркин — продолжают раскапывать подробности эпизода с кредитованием группы компаний DOMO. В нее, по версии обвинения, входило 13 «технических» организаций, у которых были номинальные директора из числа сотрудников «Бытовой электроники» (головная фирма DOMO). Эти компании, считает гособвинение, реальной деятельности не вели, а нужны были лишь для все новых и новых денежных вливаний в DOMO — за счет новых и новых кредитов. Ущерб по данному эпизоду оценивается в 19 млрд рублей. По делу допрошен и бывший соратник Мусина — экс-председатель правления ТФБ Ильдус Мингазетдинов заверил, что необеспеченные кредиты банк не выдавал и кредитную организацию вполне можно было спасти.
Вчера гособвинители допросили бухгалтеров, готовивших отчетность в ТФБ, а также топ-менеджеров «Бытовой электроники» — юрлица, под которыми работала сеть по продаже бытовой техники. Гульнара Галеева с 2010 по 2017 год трудилась бухгалтером в отделе оперативного учета и отчетности «Бытовой электроники». По ее словам, к моменту трудоустройства при DOMO уже существовало порядка 30–40 сомнительных фирм, а на нее саму за время работы было зарегистрировано еще 5 компаний-«прокладок».
По словам Гульнары Галеевой, к моменту ее трудоустройства при DOMO уже существовало порядка 30–40 сомнительных фирм, а на нее саму за время работы было зарегистрировано еще 5 компаний-«прокладок»
Чем она занималась? Составляла бухгалтерскую отчетность для этих самых фирм. Притом женщина прекрасно знала, что компании реальной деятельности не ведут. В какой-то момент в бухгалтерию приходило письмо из ТФБ с заданием «увеличить показатели бухотчетности» по той или иной фирме, и она его исправно выполняла. Затем документы направлялись непосредственно в банк, там компания просила кредит, его успешно одобряли. И деньги приходили на расчетный счет фирмы. Но задерживались они там ненадолго. По словам Галеевой, буквально в течение часа, пройдя через «другие компании», средства возвращались в ТФБ — в виде погашения процентов по кредитам и «тела кредита других технических фирм». Бывало, впрочем, что деньги оставались в «Бытовой электронике» — вероятно, их пускали в оборот компании.
Весь процесс, по словам экс-бухгалтера, курировала финансовый директор «Бытовой электроники» Ирина Данилова. «Это уже все было до 2010 года. Кто данную схему разработал, я не знаю», — добавила первая.
«А вас не смутило, что организации, которые ничем не занимаются, не имеют штата и сотрудников, получают такие многомиллионные кредиты в Татфондбанке?» — поинтересовался Чуркин.
«Данный вопрос в нашем отделе задавался, но до конца никто ничего так и не понял. [Начальство говорило, что] это надо для поддержания оперативной деятельности [„Бытовой электроники“], что все контролируется Татфондбанком и все будет замечательно», — рапортовала женщина.
Ирину Данилову, на которую «пальцем» указала Галеева, также допросили. Сейчас она работает финансовым директором в «Бахетле»
ПЕРЕД СМЕРТЬЮ ТФБ 30% КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКА СОСТАВЛЯЛИ ПРОЦЕНТЫ ПО РАНЕЕ ВЫДАННЫМ ЗАЙМАМ
Данилову, на которую «пальцем» указала Галеева, также допросили. Сейчас первая работает финансовым директором в «Бахетле». Это стало известно, когда суд установил личность свидетельницы.
В 2010 же году женщина устроилась работать главбухом в «Глобал Консалтинг» — эта фирма, как уже неоднократно заявлялось в ходе процесса, занималась консультированием «Бытовой электроники» и располагалась по тому же адресу в офисе на Спартаковской. Через три года Данилова параллельно стала финансовым директором «Бытовой электроники». Под управлением первой находилась вся бухгалтерия и отдел казначейства, через который проходили документы, связанные с получением кредитов.
В ходе часового допроса свидетельница в противовес своим бывшим коллегам утверждала: большая часть фирм ГК DOMO вела реальную деятельность. При этом женщина не отрицала: у организаций были номинальные директора, одним из них даже являлся ее брат.
По словам финансового директора, ГК DOMO в одно время скупала в разных регионах России фирмы, у которых была сеть магазинов, — таким образом она расширяла свою географию. «Потом путем оптимизации, внутренних бизнес-процессов эти магазины могли переместиться на „Бытовую электронику“. И компания оставалась в группе. Так и сложилось какое-то количество организаций, у которых реальной деятельности не было», — объяснила Данилова.
Когда она только пришла работать в «Глобал Консалтинг», фирмы DOMO уже были закредитованы — например, займы имелись у самой «Бытовой электроники» или ООО «Единый закупочный центр». «Кредитный портфель существовал в том объеме, который потом и оставался», — будто вскользь заметила свидетельница, не называя конкретных цифр. По ее словам, к тому моменту уже сложилась такая схема, что кредитный портфель компаний делился на две части — капитализируемый и операционный. Оба они, по сути, контролировались банком: первый шел на погашение и выдачу новых кредитов, а второй — на финансирование операционной деятельности DOMO. Новые фирмы для получения кредитов не создавались, заявила женщина: просто брались подходящие организации «из контура группы компаний».
По словам Даниловой, Мусин участвовал в совещаниях, заслушивал отчеты о деятельности фирмы. На совещаниях обсуждались и вопросы уменьшения кредитного портфеля и оптимизации работы компаний ГК DOMO
От кого конкретно Данилова получала указания для подготовки документации по кредитованию? По словам свидетельницы, к ней обращались Роза Якушкина (бывший директор департамента корпоративного бизнеса и проектного финансирования) или некая Ирина Ионова. Первая же перепоручала подготовку документов своей подчиненной Ирине Васильевой. После одобрения заявки номинальные директора фирм ехали в банк, где подписывали документы на получение кредита.
Принимал ли Мусин участие в деятельности ГК DOMO? Данилова ответила однозначно: он участвовал в совещаниях, в том числе заслушивал отчеты о деятельности фирмы, заявила свидетельница. По итогам собраний банкир якобы давал различные поручения, высказывал предложения.
«А почему вы перед ним отчитывались, он же не учредитель группы компаний?» — задал вопрос Чуркин.
«Так было всегда, сколько я там работала. Так сложилось», — единственное, что нашлась ответить женщина.
«А у вас не было ощущений, что Мусин руководит данными компаниями?» — переформулировал вопрос гособвинитель.
«Роберт Ренатович в общем-то являлся руководителем группы компаний. Верхнеуровневым», — добавила она.
На совещаниях, по словам свидетельницы, в том числе обсуждались вопросы уменьшения кредитного портфеля и оптимизации работы компаний DOMO. Об эффективности обсуждений говорит тот факт, что кредитный портфель только рос, накапливаясь, как снежный ком, ведь банк не мог допустить, чтобы какой-то кредит оставался непогашенным, заявила она. Тут и запускался самоубийственный механизм с перекредитованием ранее выданных займов через подставные фирмы. Таким образом, из 18 млрд рублей (такой размер кредитного портфеля был на конец 2016 года, уточнил адвокат Алексей Клюкин), 30% составляли только проценты по ранее выданным займам, заявила в суде Данилова. Однако деньги, которые получали компании в качестве кредитов, не похищались, а оставались в Татфондбанке, заключила она.
Бывший гендиректор «Бытовой электроники» Алмаз Сабитов прекрасно понимал, что фирма, вероятнее всего, скоро войдет в процедуру банкротства — для этого были все предпосылки
КРЕДИТОВАНИЕ «БЫТОВОЙ ЭЛЕКТРОНИКИ» ОБСУЖДАЛИ НА СОВЕЩАНИЯХ С МУСИНЫМ И МИНГАЗЕТДИНОВЫМ
После гособвинители перешли к допросу бывшего генерального директора «Бытовой электроники» Алмаза Сабитова. Человеку с тремя высшими образованиями, в том числе экономическим и юридическим, предложили занять эту должность в июне 2015 года. Тогда он работал арбитражным управляющим, входил в СРО «Гильдия арбитражных управляющих РТ».
По долгу службы он часто бывал в Татфондбанке, где и получил предложение стать гендиректором фирмы с зарплатой в 300 тыс. рублей в месяц. Свою должностную инструкцию мужчина помнил слабо, но знал одно: его главной задачей было уменьшение убытков и сокращение издержек. Притом он прекрасно понимал, что фирма, вероятнее всего, скоро войдет в процедуру банкротства — для этого были все предпосылки.
На вопрос гособвинителей о том, почему Сабитова принимал на работу сам Мусин, который по документам никакого отношения к фирме не имеет, тот предположил: потому что «Бытовая электроника» была крупным и даже основным заемщиком ТФБ. Да и все отчеты о деятельности «Бытовой электроники» первый в последующем направлял непосредственно в банк.
Насколько бы ни парадоксально подобное звучало, мужчина заявил: «Бытовая электроника» работала «достаточно неплохо», и у нее были «хорошие обороты» и прибыль. Но, несмотря на это, фирма показывала убыток до 500 млн в год. Причина одна — все та же кредитная нагрузка.
И даже после того, как Сабитов провел оптимизацию — сократил количество магазинов в отдаленных регионах (следовательно, уменьшились и транспортные издержки, и расходы на зарплаты) и убрал из продажи нерентабельную технику, убыток остался, но оказался почти в 2 раза меньше: по его словам, около 300 млн рублей в год.
Этот минус, по словам свидетеля, складывался из займов у других фирм (вероятно, из так называемой группы компаний). За счет данных займов «Бытовая электроника» гасила долги перед поставщиками бытовой и электронной техники. То, что директора этих фирм из «группы компаний» являлись сотрудниками «Бытовой электроники», он не знал.
«Я знаю, что такие фирмы были. Чем занимались — не знаю», — отрезал Сабитов, подчеркнув, что все дела «Бытовой электроники», которую он возглавлял, вели главный бухгалтер и финансовый директор.
Почему Татфондбанк, зная о неудовлетворительном финансовом состоянии «Бытовой электроники», продолжал ее финансировать? Свидетель считает, что у банка «была надежда» на то, что DOMO чудесным образом сможет встать с колен. И это несмотря на то, что с каждым годом кредитный портфель только увеличивался.
Данная ситуация становилась темой для обсуждения на совещаниях, которые проходили в Татфондбанке один-два раза в месяц, добавил Сабитов. Участие в заседаниях принимали непосредственно Мусин, его первый зам Рамиль Насыров и уже упомянутая Якушкина. Кроме того, присутствовал и бывший предправления банка Мингазетдинов. Эти собрания, по словам свидетеля, инициировал сам ТФБ. Впрочем, доподлинно вспомнить, кто какую роль выполнял на данных совещаниях, кто что говорил, предлагал, он не смог.
Последней суд допросил Резеду Точинову — в 2015 году она работала кредитным специалистом в отделе юрлиц Татфондбанка, причем вела всего пять фирм, которые входили в группу компаний DOMO
Последней суд допросил 26-летнюю Резеду Точинову — в 2015 году она работала кредитным специалистом в отделе юрлиц Татфондбанка, причем вела всего пять фирм, которые входили в группу компаний DOMO.
Работа девушки заключалась в формировании заявки для кредитного комитета: сначала она получала все документы от фирмы (бухгалтерскую отчетность, в которой были отражены финансовые показатели), а после формировала свой отзыв для кредитного комитета. По словам свидетельницы, она ни разу не дала положительного отзыва ни для одной из компаний DOMO, потому что они имели «признаки нереальности деятельности». В числе таковых была, например, массовая регистрация (юрлица зарегистрированы в офисе на Спартаковской, 2 — головное здание «Бытовой электроники») или плохие финансовые показатели. Но, несмотря на это, организации все равно каким-то образом получали кредиты. Что происходило на кредитном комитете, который одобрял выдачу денег, Точиновой неизвестно — туда она как специалист низшего звена не входила.
Допрос свидетелей продолжится сегодня. Всего их, напомним, в деле более 150 человек.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 72
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.