Сенсационный — во многом — допрос Роберта Мусина в суде запустил весьма любопытную цепочку событий Сенсационный — во многом — допрос Роберта Мусина в суде запустил весьма любопытную цепочку событий Фото: «БИЗНЕС Online»

Обыски в пяти регионах

Допрос в суде банкира Роберта Мусина запустил любопытную цепочку событий. Как стало известно «БИЗНЕС Online», на следующий же день после того, как экс-председатель правления ТФБ заявил, что не признает вину в крушении банка, а в отзыве лицензии винит в том числе вкладчиков, к его бывшим подчиненным наведались силовики.

«Один из факторов – вкладчики!»: как Мусин ответил на вопрос о причине крушения ТФБ

Источники в правоохранительных органах сообщают, что следователи 4-го, «экономического» отдела СУ СКР по РТ и оперативники банковского отдела управления экономической безопасности МВД по РТ провели массовые обыски в домах и квартирах бывших топ-менеджеров ТФБ. В списке 23 адреса, причем, как заявляют источники, не только в Татарстане, но и еще в четырех регионах страны.

Часть людей из списка — ближайшие соратники Мусина. В частности, это бывший гендиректор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, а еще бывший заместитель самого Мусина — Вадим Мерзляков, который в настоящее время проживает в Москве. По нашим данным, он уже давно работает в одном из инвестиционных фондов в столице. При этом следственно-оперативная группа пришла к Мерзлякову по казанскому адресу, а когда узнала, что бывший зампред ТФБ там не живет, довольно быстро покинула дом. И Мерзляков, и Вальшин проходят по уголовному делу о махинациях с переводом денег вкладчиков ТФБ на инвестиционные счета в «ТФБ Финанс», которые не защищены системой страхования вкладов.

В феврале исполнилось ровно четыре года с момента возбуждения уголовного дела по «ТФБ Финанс». Тогда, в 2017-м, в Татфондбанке уже работала временная администрация, но его бенефициар Мусин еще был на свободе. По версии следствия, деньги вкладчиков ТФБ переводились в доверительное управление ИК «ТФБ Финанс». При этом операционисты вводили клиентов в заблуждение: говорили, что инвестиционные счета застрахованы, хотя на самом деле они не попадали под программу АСВ. Сами топ-менеджеры «ТФБ Финанс» утверждали, что на эти деньги покупались облигации банка. Следствие было уверено — команда на исполнение соответствующей схемы давалась руководством ТФБ.

В деле пять фигурантов: гендиректор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, два зама Мусина — Вадим Мерзляков и Сергей Мещанов, начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев, а также Илнар Абдульманов, совмещавший две должности — начальника управления активных операций на рынке ценных бумаг в ТФБ и главы отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс». Все они в разное время были задержаны и арестованы, однако сейчас находятся на свободе. Их обвиняют в крупном мошенничестве (максимальное наказание — до 10 лет колонии). По последним данным, в деле порядка 2 тыс. потерпевших и 2 млрд рублей ущерба. Расследование дела, по нашим данным, уже завершено, и в скором времени оно уйдет в суд.

С обыском пришли и к главному юристу Татфондбанка, а затем председателю правления банка «Советский» Ренату Долотину и к Гульнаре Мустафаевой — в ТФБ она работала директором департамента развития сети. До этого в течение нескольких лет Мустафаева была членом совета директоров Радиотехбанка и банка «БТА-Казань». Кстати, Долотина и Мустафаеву связывает то, что они выступают свидетелями по уголовным делам: первый — по делу Мусина, вторая — по делу «ТФБ Финанс».

В домах Тимура Вальшина и бывшего заместителя самого Мусина — зама Вадима Мерзлякова (на фото) провели обыски В домах Тимура Вальшина и бывшего заместителя самого Мусина — зама Вадима Мерзлякова (на фото) — провели обыски Фото: «БИЗНЕС Online»

Что искали?

По информации наших источников, масштабные обыски прошли в рамках уголовного дела, возбужденного еще в прошлом году. Его фабулу в мае 2020-го весьма обтекаемо раскрыли в пресс-службе СКР. В пресс-релизе говорилось, что новое дело возбуждено по четырем статьям УК РФ: ч. 4 ст. 160 («Растрата»), ч. 2 ст. 172.1 («Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»), ст. 196 («Преднамеренное банкротство») и ч. 2 ст. 201 («Злоупотребление полномочиями»).

По данным наших источников, это дело о причинах банкротства Татфондбанка. Согласно версии следствия, в 2015–2016 годах представители руководства ТФБ совершили «ряд действий», которые привели к ухудшению финансового положения банка, а затем — и к его краху. Во-первых, активы банка были сформированы так называемыми плохими долгами, то есть кредитами, надежд на возврат которых не было. Во-вторых, этими плохими долгами заместили ликвидные рыночные активы. В-третьих, банк приобретал акции ненадежных эмитентов. В-четвертых, обеспечение по кредитам снималось.

«В результате этих действий банку был причинен ущерб в размере более 41,2 миллиарда рублей», — сделали вывод в СКР, напомнив, что в 2017 году ТФБ лишился лицензии. Других пояснений правоохранительные органы по данному делу пока не дают.

По версии следствия, в 2015–2016 годах должностные лица из руководства ТФБ совершили «ряд действий», которые привели к ухудшению финансового положения банка, а после и к его краху По версии следствия, в 2015–2016 годах должностные лица из руководства ТФБ совершили «ряд действий», которые привели к ухудшению финансового положения банка, а затем — и к его краху Фото: «БИЗНЕС Online»

По зарубежному следу

«Искали финансовую документацию за 2015 и 2016 годы», — пояснил наш источник цель обысков и добавил, что пока из 41 млрд ущерба следствию удалось накопать информацию на 3 миллиарда. Речь идет о выводе активов Татфондбанка за границу через компанию «Инвестиционные активы». Обыски были проведены, в частности, у ее директора Амира Гатина и соучредителя Марата Гатауллина.

Фирма создана в 2010 году, в 2018-м признана банкротом. ЗАО «Инвестиционные активы» было прописано в Казани, по адресу: ул. Московская, 72. Причем его первым директором являлся уже упомянутый нами Долотин, ему в уставном капитале принадлежало 19,9%, а также упоминавшейся выше Мустафаевой — 15%. ЗАО выступило учредителем АО «Казанская сельхозтехника» — данная фирма кредитовалась в ТФБ, а теперь фигурирует в материалах уголовного дела, по которому судят Мусина. Через нее, по версии обвинения в рамках рассматриваемого в суде дела Мусина, из ТФБ за рубеж было выведено 250 млн рублей. Впрочем, следователи предполагают, что эта сумма — лишь верхушка айсберга.

Банкира задержали 3 марта 2017 года — в день отзыва лицензии ТФБ — и отправили в СИЗО, а через год перевели под домашний арест. Его обвиняют в злоупотреблении полномочиями (ст. 201 УК РФ) по 6 эпизодам: подложный залог по кредиту ЦБ в 3,1 млрд рублей; выдача необеспеченных кредитов фирмам, входящим в ГК DOMO на 18 млрд рублей; вывод залогов на 20 млрд рублей перед крахом банка; передача права требований на кредит в 2,7 млрд компании «МиГ»; беззалоговый кредит фирме «Аида и Д» на 133 млн, который Мусин использовал в своих целях; а также выдача того самого кредита «Казанской сельхозтехнике» на 250 млн, которые осели в офшорах.

Мусин вину признает частично: не отрицает, что события имели место, однако не согласен с тем, что его действия привели к краху банка.

Еще один интересный фигурант из списка тех, у кого провели обыски, — однофамилец главы ТФБ Рамиль Мусин. В Татфондбанке он работал замом Долотина, входил в состав кредитного комитета банка, также был соучредителем ЗАО «Инвестиционные активы» (15,2%), а кроме того, владел 19% в ЗАО «ТПК „Агро-Трейд“», интерес к которому также проявляет сейчас следствие.

Данное юрлицо было образовано в феврале 2010 года, прописано в Казани, на улице Короленко. «Агро-Трейд» выступал учредителем АО «Птицекомплекс „Осиново“», ОАО «Агрофирма „Ак-Барс-Пестрецы“», а также еще трех фирм, из числа учредителей которых компания позже вышла: «Буинский сахар», «Машинно-технологическая компания „Ак Барс“» и молодежный культурно-спортивный центр «Ак Барс». В 2018 году ТПК «Агро-Трейд» была ликвидирована по решению Арбитражного суда РТ.

В списке людей, у которых проведен обыск, оказался и Яков Герман, который в ТФБ работал трейдером отдела по торговле акциями и производными инструментами. В 2014 году на протяжении почти 6 месяцев он был директором ЗАО «Инвестиционные активы». Еще один трейдер, к которому наведались следователи, — Владимир Баталин, бывший начальник отдела долговых рынков ТФБ. Он от имени ТФБ в середине 2010-х годов участвовал в российском облигационном конгрессе.

Источники называют еще несколько имен, связанных с ТФБ, к кому постучались силовики. Этот список позволяет логически предположить след СКР и УБЭП. Например, обыски были у Ленара Гареева, который работал главным специалистом внутреннего контроля службы внутреннего аудита Источники называют еще несколько имен, связанных с ТФБ, к кому постучались силовики. Список лиц позволяет логически выстроить след СКР и УБЭП. Например, обыски были у Ленара Гареева, который работал главным специалистом внутреннего контроля службы внутреннего аудита Фото: «БИЗНЕС Online»

Кто еще под прицелом следствия?

Также наши источники называют еще несколько имен, связанных с ТФБ, к кому постучались силовики. Например, обыски были у Ленара Гареева, который работал главным специалистом внутреннего контроля службы внутреннего аудита Татфондбанка, и у Гузалии Газизуллиной, бывшего ведущего специалиста отдела сопровождения проектов управления проектного финансирования ТФБ. Они в разное время являлись директорами ООО «Грит Плюс», «Полюс С», «Ритейл Шуз». Перечисленные фирмы фигурируют в деле Роберта Мусина как технические компании с номинальными директорами, получавшие в ТФБ миллионные кредиты.

Еще более 10 человек, которым нанесли визит следователи, прямого и очевидного отношения к ТФБ не имеют. Однако так или иначе они были связаны с фирмами, приближенными к банку. Так, например, это бывшие гендиректоры и учредители АО «Рафт» — Евгений Богданов, Александр Кравченко, Этери Михелашвили и Светлана Аношкина.

АО «Рафт» образовано в 2002 году, в 2019-м было исключено из ЕГРЮЛ в связи с тем, что данные оказались недостоверными. АО было зарегистрировано в Москве, Михелашвили — единственный учредитель. Богданов являлся директором в 2012 году, Аношкина — с 2012-го по 2014-й, Кравченко — с 2015-го. Основная деятельность организации — предоставление финансовых услуг. В 2017 году фирма была участником арбитражных разбирательств (третьим лицом) между близкой к Роберту Мусину «Траверз Компани» и ООО «Полюс С».

Также наши собеседники называют троих людей, связанных с компанией «Конмарк-Стаф», которой интересуется следствие по делу ТФБ. Это Иван Волочай (учредитель), Марина Герасимчук (учредитель и бывший директор), Александр Артюшкин (гендиректор). Компания образована в 2007 году в Москве. Основной вид деятельности — вложения в ценные бумаги. С 2019 года в компании введено наблюдение, на банкротство организации подал ТФБ (в лице конкурсного управляющего АСВ).

Статус всех вышеперечисленных лиц в уголовном деле пока неизвестен. По данным наших источников, подозреваемых в деле пока нет. Но очевидно, что следствие собирается опровергнуть слова Роберта Мусина о его непричастности к преднамеренному банкротству ТФБ. Все лица, у которых были проведены обыски, причастны к фирмам-однодневкам, через которые, по версии следствия, выводились ликвидные активы Татфондбанка.