Библиотекарь Юлия Бикмухаметова Библиотекарь Юлия Бикмухаметова Фото: Анастасия Гусева

Библиотекарь о своей «ошибке» в Finiko

55-летняя Юлия Бикмухаметова высшее образование получала в Казанском государственном институте культуры, она библиотекарь. Но работает сейчас не по профессии — переехала в Москву, устроилась в ресторан «Тануки». Себя описывает словом «дотошная» и признается, что в технике и всем, что с ней связано (в частности, с цифровыми валютами) ничего не понимает: «Я гуманитарий!» И, судя по всему, первое не помешало, а второе помогло ей вложиться в Finiko.

Хотя, когда ей предлагали вложиться в первый раз, она отказалась. Но в мае 2021-го — за пару месяцев до скама пирамиды — Юлия Львовна решила, что хочет подзаработать: говорит, нужны были деньги на лекарства. Завести деньги в Finiko и зарегистрироваться ей помог ее друг Фаниль Алтынбаев. «Раньше он испытывал денежные затруднения. А потом я увидела, что у него есть деньги. Он мне просто их показывал, говорил, что вывел их из Finiko. Вот я и поверила!» — рассказывала Бикмухаметова.

По ее словам, 7 мая 2021 года она сняла деньги со вклада и пошла в казанский бизнес-центр «Релита». Там, в офисе Finiko, ее ждала некая Гульнара, а позже подъехал и сам Фаниль. Юлия Львовна отдала Гульнаре наличку — 429 тыс. рублей. Та пересчитала деньги на специальной машинке и убрала их в ящик стола. Потом взяла телефон Бикмухаметовой, вошла в ее личный кабинет и сказала, что на ее кошелек придут деньги. Через некоторое время Юлия Львовна увидела — действительно, в ее личном кабинете показывало: $5 443,98. Именно долларов, утверждает Бикмухаметова. Говорит, читала, что Finiko зарабатывает на биржах — «какой-то там Ленинградской, Московской» и так далее. Она в этом не разбиралась: знала только, что «переводились биткоины, игралось на бирже и извлекалась прибыль».

Она «зашла на продукт, который не предусматривает снятие денег», и ждала, что в сентябре 2021-го получит уже $13 тыс. плюс еще $1 тыс. каких-то бонусов — сама уже не помнит, за что. Юлию Львовну успокаивало, что Гульнара, которая брала у нее наличку, рассказывала, что тоже вложилась в Finiko и уже много раз выводила оттуда деньги с процентами. А когда появилась информация, что Finiko вот-вот закроется, что возбуждено уголовное дело, Гульнара вдруг пропала — не отвечала ни на звонки, ни на сообщения, да и офис, куда она носила наличку, вдруг пропал из БЦ «Релита». Несмотря на то что Юлия Львовна «дотошная», никаких документов и чеков о том, что она отдавала деньги, добиться от Гульнары не смогла. А в личном кабинете на сайте Finiko остался только черный экран — никаких цифр.

Юлия Бикмухаметова «зашла на продукт, который не предусматривает снятие денег»: и ждала, что в сентябре 2021-го получит уже $13 тыс. плюс еще $1 тыс. каких-то бонусов Юлия Бикмухаметова «зашла на продукт, который не предусматривает снятие денег», и ждала, что в сентябре 2021-го получит уже $13 тыс. плюс еще $1 тыс. каких-то бонусов Фото: Stringer / XinHua / www.globallookpress.com

«Наверное, я ошиблась: мне надо было положить [деньги] хотя бы на продукт с выводом денег. Может быть, я бы хоть что-то вывела, но я не смогла!» — с искренним сожалением в суде сказала Бикмухаметова.

В деле 10 фигурантов. Это сооснователь пирамиды Кирилл Доронин, его «правая рука» Андрей Галущенко, вице-президенты пирамиды Ильгиз Шакиров, Дина Габдуллина (Ахметзянова), Баир Самбуев, помощница еще одного сооснователя пирамиды Зыгмунта Зыгмунтовича Екатерина Казачкова, «звезды» Finiko Екатерина Бозоева, Алена Ларионова и Анна Серикова (Тиффани). В зависимости от роли каждого им предъявлены обвинения по ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества и участие в нем»), ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере»).

Доронина арестовали первым из фигурантов — 30 июля 2021 года. Примерно в это же время сайт пирамиды перестал работать, а вкладчики массово понесли заявления в органы. Официально в уголовном деле 161 потерпевший и 209 млн рублей ущерба, хотя изначально сумма потерь, указанных вкладчиками в заявлениях, достигала 5 млрд рублей.

По версии следствия и обвинения, в 2018 году у Доронина, Зыгмунта Зыгмунтовича и Эдварда и Марата Сабировых, обладающих широкими познаниями в сетевом маркетинге, возник умысел на создание преступного сообщества и хищение денег «за счет обмана» граждан России и других государств. С этой целью они создали платформу Finiko, придумали маркетинг-план, организовали по РФ отдельные структурные подразделения со своей иерархией и агитировали вкладчиков на онлайн- и офлайн-конференциях. Обещали доход до 5% в день от вложенных денег, а за привлечение новых людей — «звездные» статусы и дополнительные денежные бонусы.

Функционирование пирамиды обеспечивали 7 подразделений, полагает обвинение: административное и 6 региональных. По версии обвинения, в 2020 году в Finiko появилась внутренняя валюта — «цифрон», которую приравняли к $1. Пользователям предлагали менять рубли на «крипту» и отправлять ее на уникальный адрес кошелька, который указывался в личном кабинете пользователя сайта. Кошельки же контролировали сами организаторы.

По делу уже осуждена «досудебщица» Лилия Нуриева — ей назначили 4,5 года колонии.

Юлия Львовна написала заявление в правоохранительные органы и попросила вернуть ей вложенные 429 тыс. рублей. «Мне Кирилл Леонидович Доронин вернул 124 тысячи рублей, — сказала она судье и повернулась лицом к аквариуму, где сидел сооснователь Finiko. — Спасибо большое!»

Кстати, из подсудимых она признала только его одного — говорит, внешность очень запоминающаяся. Лично с ним не знакома, но видела на видео, как и Сабировых (Эдварда и Марата) и Зыгмунта Зыгмунтовича. Поблагодарив Доронина, потерпевшая тут же назвала его обманщиком. «Я, конечно, поверила и Доронину, и Сабировым, и Зыгмунтовичу. Но оказалось, что они меня обманули. В том, что… Что деньги мне не вернулись. Не все [деньги вернулись]. Вот в этом меня обманули. Я, конечно, не знаю, какие там перипетии во всем этом… Просто я вложила 429 тысяч рублей, из них мне вернули 124 тысячи, а остальные не вернули! В этом вот меня обманули. Если бы мне вернули остальные, то, конечно, обвинение было бы снято с моей стороны», — говорила Бикмухаметова.

«Мне Кирилл Леонидович Доронин вернул 124 тысячи рублей, — сказала она судье, и повернулась лицом к аквариуму, где сидел сооснователь Finiko. — Спасибо большое!» «Мне Кирилл Леонидович Доронин вернул 124 тысячи рублей, — сказала Бикмухаметова судье и повернулась лицом к аквариуму, где сидел сооснователь Finiko. — Спасибо большое!» Фото: «БИЗНЕС Online»

«Возможно, я поверила, что вы хотите людям помочь!»

Когда Доронин начал задавать вопросы, Юлия Львовна растерянно улыбалась: то ли от того, что к ней обращался человек, которого она до этого видела только на экранах телевизоров, то ли от того, что он заводил ее в ступор своими вопросами. «Я не помню, Кирилл Леонидович, столько времени прошло», — отвечала она Доронину, который пытался узнать, ставила ли она галочку под пользовательским соглашением, когда «заходила» в Finiko.

Доронин отметил, что договор с ней был заключен до 7 ноября, а заявление она написала намного раньше. «По какой причине вы написали заявление, хотя ущерб у вас еще не наступил?» — спрашивал Доронин. «Я поняла, что я не верну эти деньги. Я смотрела СМИ в интернете. Ролики я не все ваши смотрела… Я не запоминала, что вы там говорили… Дело в том, что, когда появилась информация, что возбуждается уголовное дело, на уровне слухов из СМИ...» — как будто оправдывалась она перед Дорониным.

— Уверенности у меня не было [что Finiko закроется], но я очень хотела вернуть свои средства! — говорила Бикмухаметова. — Мне говорили, что это пирамида, говорили, дескать, зачем ты туда вложилась, это была твоя ошибка…

— Юлия Львовна, я 100 раз это прожил, вы можете не переживать, я понимаю ваши чувства, искренне приношу извинения за то, что вас подвел, — отвечал ей Доронин. — Мне просто интересно разобраться в фактах. Я так понял, у вас нет точного ответа [почему вы написали заявление], это была какая-то паника, да?

— Это не паника была. Я просто поняла, что это пирамида и денег я больше не верну. Извините уж, что так говорю! — на повышенных тонах сказала Бикмухаметова.

— Как раз я и хочу понять, что побудило вас подумать, что это пирамида? Кроме информации из СМИ.

— Слухи, СМИ, все вместе!

— Мы подписали с вами договор, согласно которому компания «Цифрон FNK» не несет ответственности за возможные потери, поскольку мы работаем в криптовалюте, могу вам конкретно процитировать. Компания не несет ответственности за возможные потери, связанные с волатильностью, в том числе с техническими сбоями сайта… — говорил из аквариума Доронин.

— Ну то есть риски мы берем на себя, — говорила Бикмухаметова, отмечая, что понимает, о чем с ней говорят. — Информация такая была, да, о рисках.

— Информация была, но вы все равно приняли решение инвестировать в криптовалюту?

— Да, я приняла такое решение. Я поверила!

— Я вам сообщаю, что сайт — это технический способ нашего договора. Даже если сайт не работает, договор-то у нас остался. Он подписан электронным способом. Юлия Львовна, я вам сообщаю, что я, как директор «Цифрон FNK», не расторгал с вами договор.

— Ага, да…

— Более того, договор, подписанный и осуществляемый в криптовалюте, действует до сих пор. Соответственно, обязательства…

Доронина прервала председательствующий судья по делу Марина Шаронова. «Уважаемый подсудимый. Вы тут не беседы приехали проводить с потерпевшими. Вам предоставили возможность задать вопросы!» — осадила его судья. Доронин еще минут 15 пытался выяснить, на какой кошелек она перевела деньги (или кто-то за нее), почему решила, что это кошелек Finiko, но ничего внятного в ответ не услышал. Хотя, поговаривают источники нашего издания, в протоколах допроса, оформленных следователями, Бикмухаметова была более «выразительной».

Отчаявшись получить хоть какой-либо ответ по сути дела, Доронин обратился к Бикмухаметовой: 

— По каким причинам вы потеряли криптовалюту?

— Возможно, я поверила, что вы хотите людям помочь… Но потом что-то получилось не так, — подумав, ответила Бикмухаметова. 

— Мои мотивы понятны, — прервал ее возвышенные размышления Доронин. — А причины какие? Обманули вас? Если обманули, то как?

— Ну если у меня нет сейчас этой суммы, значит, обманули! — говорила Бикмухаметова. 

— Что считается обманом? — продолжал Доронин. Кажется, еще чуть-чуть, и он привел бы ее к нужному выводу. 

— Если бы не было обмана, мы бы сейчас здесь не присутствовали! — сказала Бикмухаметова на эмоциях и добавила: — Наверное.

«Пирамида предполагает риск, и риски мы берем на себя»

После Доронина Бикмухаметову буквально растерзали вопросами адвокаты — по крайней мере, так казалось ей: после допроса из зала суда Юлия Львовна вышла раскрасневшаяся и поделилась с корреспондентом «БИЗНЕС Online», что такого напора она уж точно не ожидала. С другой стороны, не исключено, что вопросов было бы меньше, если бы Бикмухаметова в процессе допроса не вспоминала каждый раз все новые и новые вводные и не повторяла бы уже озвученные.

— Решение о вложении денег в проект Finiko вы приняли самостоятельно. Деньги находились в вашем распоряжении. Вы могли их тратить по своему усмотрению. Узнали вы об этом от некого Алтынбаева Фаниля (потерпевшим он не является, среди подсудимых его нет). Он привез вас в офис, отдавали деньги вы Гульнаре. А именно эти люди по отношению к вам какие действия совершили? — спрашивал адвокат Вадим Максимов, показывая на фигурантов дела. Тон адвоката (а в прошлом — известного казанского следователя, который сейчас защищает Антона Семыкина), казалось, полностью обезоружил Бикмухаметову.

— Деньги не вернули, — помолчав с полминуты, ответила она.

— Исходя из ваших показаний, вы с ними вообще физически не общались! Почему вы на Фаниля не написали заявление, на Гульнару? Я не могу понять причинно-следственную связь!

— А зачем? Как я могу написать на Гульнару, если я не знаю ее фамилии… [я писала заявление] против Доронина, Зыгмунтовича и братьев Сабировых (на самом деле они не братья — прим. ред.). Они меня обманули!

— А в какой форме они вас обманули? — продолжал адвокат Максимов. — Почему претензии именно к этим людям?

— Потому что они были руководителями Finiko! — заявила Юлия Львовна. — Как я могла с ними общаться, которые были где-то в розыске, откуда я их знаю? Но обманули они меня! А те люди, через ссылки которых я заходила, — мои друзья!

В конце концов Бикмухаметова заявила, что с самого начала «предполагала, что это что-то близкое в пирамиде». «Пирамида предполагает риск, и риски мы берем на себя», — сказала Бикмухаметова будто заученную фразу. После такого заявления выглядело максимально странным, что она находилась в суде в качестве потерпевшей.

— Почему вы тогда считаете, что вас обманули? — задал резонный вопрос адвокат Максимов.

— Я объяснила, что это была пирамида.

— Тем не менее вы вложились.

— Ну вложилась. Ошибка моей жизни. Это было мое решение, да. Я знала, что это пирамида. И, действительно, долю рисков мы берем на себя. Потому что это не банк, не какая-то организация финансовая.

— Вы дотошная, тем не менее деньги вы передали.

— Конечно, деньги передала, договор подписала.

— В чем вас ввели в заблуждение, в чем вас обманули? Если вы знали, что это пирамида, что вы можете все потерять. Но вам все риски объяснили. В чем обман-то?

— Любая пирамида — это обман…

Бухгалтер Дина Фефилова Бухгалтер Дина Фефилова Фото: Анастасия Гусева

Как бухгалтер потеряла в Finiko 600 тысяч

После библиотекаря суд переключился на второго свидетеля — бухгалтера Дину Фефилову (когда вкладывалась в Finiko, была еще Садриевой). Она рассказала, что родилась в Узбекистане, а сейчас работает в строительной компании. В Finiko зашла по реферальной ссылке отца Рината Садриева. В марте 2021 года, то есть за несколько месяцев до краха пирамиды, ее папу пригласили на презентацию, и он взял с собой дочку. Сходили в БЦ «Релита», послушали выступление, побывали на тренингах, где познакомились с некими Альбиной и Индирой, которые называли себя менеджерами Finiko. Сами они были в «ветке» Лилии Нафиковой, а та, в свою очередь, под Флюрой Ахатовной. Эти имена знакомы казанским вкладчикам Finiko, но на скамью подсудимых они не попали.

В общем, отец зарегистрировался в Finiko, а его дочь Дина зашла по его реферальной ссылке — так было надо, чтобы папа получал дополнительные бонусы. Чтобы бонусов было еще больше, отцу предстояло завести четырех человек — помимо одной дочери, он втянул туда вторую и еще кого-то двоих, говорила потерпевшая в суде. Сам отец вложил 1,7 млн рублей — по словам дочери, кредитные. Еще 600 тыс. рублей кредитных дал дочери Дине, чтобы она тоже могла вложиться.

В итоге Фефилова в мае 2021 года пришла в офис Finiko, как она утверждает, на Ибрагимова, 58, и принесла туда наличку — те самые 600 тысяч. Ее должна была встретить Нафикова, но та была в отъезде, поэтому Фефилова общалась с ее супругом. По словам потерпевшей, она передала ему наличку, тот сообщил Нафиковой, что получил деньги, и Нафикова якобы со своего биткоин-кошелька перевела деньги на кошелек Фефиловой. А уже оттуда деньги завели в личный кабинет Finiko. Тут стоит подчеркнуть, что ни Фефилова, ни тем более предыдущая потерпевшая Бикмухаметова не смогли точно описать процедуру, по которой вдруг на счете в личном кабинете на сайте Finiko появились какие-то цифры, и какой у них был курс.

Гособвинитель Елена Петрова Гособвинитель Елена Петрова Фото: Анастасия Гусева

Фефилова при этом заявила, что с мужем Нафиковой они составили расписку — о том, что она передала ему 600 тыс. рублей. Правда, для чего она в итоге была нужна, непонятно: там не указана ни цель, ни какие-то другие данные. Один из защитников позже задаст резонный вопрос: а почему с этой распиской Фефилова не пошла в гражданский суд? Та внятно ответить не смогла — наверное, потому что уже написала заявление в органы к тому времени.

В Finiko она хотела получить автомобиль. А ее отец копил на недвижимость — в пирамиде была программа, которая позволяла купить машину или квартиру за 35% от стоимости, нужно было только подождать полгода.

Но в июле они не смогли зайти в личные кабинеты и тогда поняли, что уже все. Отец тоже не успел снять деньги: по словам Фефиловой, он, конечно, мог это сделать, но почему-то реинвестировал все обратно в пирамиду.

— В чем вас обманул и кто? — спросила у потерпевшей гособвинитель Елена Петрова.

— Непосредственно меня обманула Лиля Нафикова, которая, как она говорила, тесно общалась с Кириллом Дорониным, — отвечала Фефилова.

Виноват ли папа?

Адвокаты задавали ей похожие вопросы, но даже ссылки на то, что Фефилова бухгалтер, которая, в принципе, должна понимать некоторые тонкости, не возымели никакого действия.

— В любой финансовой ситуации есть риски, — вроде бы осознавая всю ситуацию, говорила Фефилова. — Любые инвестиции — это высокие риски, это понятно. Просто мы действовали на основании того, что были люди живые, которые приобрели автомобили, купили квартиру в центре Казани… Когда люди показывают… Мы тоже решили попробовать.

— Из подсудимых кто лично вас обманул? — спрашивала у нее адвокат Доронина Регина Шайхутдинова.

— Из подсудимых… Получается, только Лиля Нафикова, которая действовала на основании… Она говорила, что знакома с Кириллом Дорониным и обещает высокую прибыль, — повторяла Фефилова. — Нафиковой на скамье подсудимых нет. Я писала заявление на нее, я так поняла, что его объединили и сделали на Доронина и других… Видать, Лиля Нафикова — «слабое звено», общее заявление сделали на Доронина.

Адвокат Ларионовой сделал упор на ее бухгалтерских познаниях и попросил объяснить, что для нее было Finiko. «Некая инвестиционная компания, где есть финансовые продукты, в которые можно вступить и получить доходность», — объяснялась потерпевшая.

— Юридические и финансовые отношения у вас с кем были?

— С Finiko.

— Что такое Finiko тогда? Какая организационно-правовая форма?

— Акционерное общество, — отвечала Фефилова, как человек, имеющий экономическое образование. — Были разделения по звездам, а Лилия состояла в высокой верхушке звезд.

Адвокат Максимов снова обезоружил потерпевшую. «Вы говорили, что любые инвестиции — это высокие риски. По профессии вы бухгалтер. Вы знали, что ситуация рисковая, что можно приобрести или потерять. В чем конкретно тогда вы считаете себя обманутой, если вы изначально знали, что можете выиграть, а можете проиграть? Вы экономист, вы не библиотекарь, при всем уважении к этой профессии. Вы прекрасно все понимали», — адвокат будто давил на совесть или по крайней мере заставлял задуматься.

«Я понимала. Но так как в окружении присутствовали люди, которые получили доход от данной компании… Я надеялась, что получу тоже какую-то прибыль. Понятно, что… Ну это как банк: мы вложим деньги и не знаем, а вдруг он завтра лопнет. И мы тоже не получим своих денег. Но все вкладывают деньги, потому что, я не знаю… Это как стадное чувство, что ли», — объясняла Фефилова.

Максимов выяснял, сколько людей привел в пирамиду ее отец, намекая, что, вообще-то, он ее завел в Finiko.

— Вас папа пригласил, получал прибыль?

— А при чем тут папа, если он тоже был приглашен Альбиной и Индирой? — искренне возмущалась Фефилова.

— Вас папа привел. А вот эти люди в отношении вас какие действия совершили, что вы признаны потерпевшей?

— Данные люди же — главы верхушки! А мы были самыми низшими.

— Но эти-то люди в отношении вас что совершили? Папа вас привел. Папа за это получил деньги.

— Он не получил!

— Хорошо. Но деньги вы отдали мужу Нафиковой, общались с Альбиной и Индирой. Эти люди в отношении вас какие действия совершили?

— Конкретно владельцы компании не вернули мне деньги, — сказала Фефилова, а после того, как вопросы адвоката прервала судья, она как будто себе сказала: — Вы что, хотите сказать, что мой папа виноват?!

Когда заседание уже завершалось, выяснилось, что в суд пришел еще один потерпевший, родом из Киргизии. По-русски он ничего не говорил, у него лучше получалось изъясняться жестами. По набору слов, которые он произносил в разном порядке, можно было понять, что он отдал деньги жене, а та вложилась в ветку Габдуллиной. Когда потерпевший услышал вопросы от Доронина, он округлил глаза и попросил привести переводчика. Габдуллина попросила судью заметить, что во время допроса у следователя ее «потерпевший» изъяснялся на чистом русском. Допрос иностранного вкладчика отложили на 25 сентября.