В сентябре в России может появиться новый черный список банковских клиентов-дропперов — граждан и компаний, на чьи счета выводятся средства, похищенные хакерами из банков. Соответствующий проект указания опубликовал Центробанк.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Согласно документу, банк, обнаружив несанкционированный вывод средств со своих счетов, должен будет сообщить об этом регулятору. В ЦБ будут переданы номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. Регулятор соберет информацию о получателе денег и передаст ее остальным банкам. Выявив среди своих клиентов потенциальных дропперов, банки должны будут ограничить им денежные переводы и снятие наличных.

По замыслу ЦБ, таким образом банки смогут минимизировать риски несанкционированного вывода средств. Эксперты предостерегают, что без должной проработки это может привести к появлению нового черного списка банковских клиентов без права на реабилитацию.

В базу дропперов могут попасть и добросовестные клиенты банков, не знающие, что хакеры выводили деньги через их счета, пишет «Коммерсантъ». Проект указания ЦБ не обязывает банки сообщать клиенту о внесении его в базу дропперов, а механизма исключения из списка не предусмотрено. Кроме того, эксперты не исключают, что черный список дропперов может стать способом нечистоплотной конкурентной борьбы — умышленно кинул на счет деньги, тут же сообщил о взломе, сумма вернулась на счет, а компании или гражданину банки фактически заблокировали счета и не дают открыть новые.

В ЦБ заверили, что постараются «максимально снизить риски» ошибочного внесения в базу дропперов. Проект указания ЦБ, который даст банкам право на два дня без согласия владельца карты заморозить денежный перевод при подозрении, что средства выводятся незаконно, разработан в рамках закона о защите клиентов банков от хищений. Закон вступит в силу 26 сентября.