ЭКСПРЕСС-ЗАЙМЫ В ОБМЕН НА КВАРТИРЫ

В Приволжском райсуде допрошена очередная партия потерпевших по делу об экспресс-займах. Общая сумма ущерба от действий предполагаемых преступников составляет 48 млн рублей, всего в деле 20 потерпевших. На скамье подсудимых 6 человек: 38-летний Андрей Сануков, 55-летний Гумер Гайнутдинов, 37-летний Константин Машнин, 26-летний Артем Хангильдин, 40-летний  Эдуард Галеев, 25-летний Адель Адиатуллин. Первые трое находятся в СИЗО, Хангильдин и Галеев под домашним арестом, а Адиатуллин под подпиской о невыезде. 

По версии следствия, фигуранты дела с 2013 по 2016 годы заключали с собственниками квартир договоры займа под залог их недвижимости. По факту же потерпевшие подписывали договоры купли-продажи на свое жилье. Подсудимые официально переоформляли недвижимость на себя или других лиц через Регистрационную палату и только потом выдавали деньги в долг. Следствие считает, что имущество оценивалось в разы ниже рыночной стоимости жилья, после чего подозреваемые в мошенничестве обманным путем вводили людей в заблуждение и пользовались их юридической неграмотностью. Всем подсудимым инкриминируется в вину преступление, предусмотренное ч. 4. ст. 159 УК РФ («Мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение»). По версии следствия, от проделок аферистов 18 человек лишились своих квартир на общую сумму 48,8 млн рублей. Объем дела составил более 10 томов. 

Любопытную деталь отметил корреспондент нашего издания, присутствующий на заседании. Последний фигурант дела является сыном одного из теневых игроков игорного бизнеса в Казани Анвара Адиатуллина. Ранее газета «БИЗНЕС Online» публиковала черный список компаний нелегального бизнеса в городе, который прокурор Казани Илдус Нафиков и экс-начальник столичного УВД Рустем Кадыров передали в редакцию. Игорное заведение Адиатуллина находилось по адресу ул. Чуйкова, 35а. По данным следствия, Адиатуллин-младший являлся инвестором «экспресс-банкиров». Однако, по словам источника издания, близкого к следствию, основным источником финансирования все же являлся отец подсудимого. К слову, Адель Адиатуллин был отпущен под подписку о невыезде через неделю после задержания, заключив досудебное соглашение со следствием.

Как полагает следствие, идея «легкого бизнеса» возникла у седьмого и главного участника группы Артема Когаринова. Официально мужчина числится в розыске, а уголовное дело в отношении подозреваемого выделено в отдельное производство. По версии следствия, на Когаринова неофициально работали казанские риелторы. Правоохранители полагают, что роли участников группы были четко распределены. Когаринов являлся организатором и соисполнителем. В обязанности Санукова, Галеева и Хангильдина входил поиск лиц, желающих краткосрочно получить заем под залог своего недвижимого имущества, размещение рекламы в СМИ, интернете и объявлений на улицах, подписание договоров, выдача финансовых средств и в последующем получение процентов. По версии следствия, Гайнутдинов и Машнин являлись участниками ОПГ «Юдино» и «Борисовские». В суде также неоднократно всплывало имя Евгения Кузнецова. По словам потерпевших, он играл ведущую роль в группе и оформлял квартиры клиентов на себя, однако не является подсудимым по делу. Еще одна интересная деталь – не все фигуранты уголовного процесса знакомы друг с другом. По информации издания, первыми были задержаны Машнин, Сануков и Гайнутдинов, которые так же, как и остальные обвиняемые, работали с лидером группы Когариновым. К примеру, подсудимые Хангильдин и Гайнутдинов познакомились только в камере СИЗО.

«НИ О КАКОЙ ПРОДАЖЕ, ПЕРЕПРОДАЖЕ РЕЧИ НЕ ШЛО. ГОВОРИЛИ, ЧТО ЭТО ФОРМАЛЬНОСТЬ»

Допрошенные недавно в суде Дмитрий Спиридонов и Линар Ярмухаметов, как и многие другие, подписали договор купли-продажи в обмен на займ и в итоге лишились недвижимости. Первый поставил на кон казанскую «гостинку» на ул. Гудованцева, а второй — частный дом в садовом сообществе Авиастроительного района. Примечательно, что Спиридонов до этого уже пользовался услугами по экспресс-займам. Тогда он вел переговоры с Когариновым и так же заложил комнату, но 150 тыс. рублей вернул, и проблем у него не возникло. На этот раз денежные проблемы не позволили расплатиться в срок, и «долговая тюрьма» затянулась на 11 месяцев. 

Впрочем, в показаниях мужчина постоянно путался. Сначала он говорил, что уже в декабре готов был выплатить всю сумму долга, но никто ему не отвечал на звонки. Когда же удалось добиться встречи с подсудимым Сануковым в феврале следующего года, было уже поздно. «Мне сказали, что квартира уже не моя, что она продана», — заметил Спиридонов. Однако потом выяснилось, что встреча была в мае, и тогда комната на Жилплощадке вправду ушла с молотка. Проценты и деньги в счет основного долга Спиридонов хоть и платил, но делал это не каждый месяц.

— Так в чем же обман? Почему вы считаете, что вас обманули? — обратился к нему адвокат Санукова.

— Ни о какой продаже, перепродаже речи не шло. Говорили, что это формальность. У нас была устная договоренность, как и в первый раз, когда все прошло нормально, — последовал ответ. В то же время потерпевший подтвердил защите подсудимых, что осознавал риски, на которые идет. Несмотря на это, никаких расписок с сотрудников фирмы о внесенных процентах он не брал.

Ярмухаметов, знакомый лично с Когариновым более года, взял займ в 1,8 млн. рублей под 6%, а затем еще 900 тыс.рублей. В качестве гаранта он представил частный дом, где проживал его отец и где он сам был прописан. 

— Никакого договора не было, я его не подписывал, — заявил в суде мужчина. Однако в Регистрационной палате он все-таки поставил подпись в документах. Каких именно, потерпевший якобы не знал.

— Но вы же в бизнесе 12 лет! 12 лет подписываете и оформляете договоры! — заметил адвокат Кропотов.

— Этим у меня юрист занимался, — нашел объяснение невежеству потерпевший.

В результате Ярмухаметов заплатил лишь 50 тыс. рублей процентов, и через полгода дом был продан. Мужчина рассчитывал, что недвижимость уйдет за 6 млн рублей, однако дом купили за 3,75 млн рублей. 

— Со мной никто не советовался, я вложил в этот дом 10 миллионов рублей. За год до случившегося была экспертиза, тогда дом оценили в 7,5 миллионов рублей. Но им выгоднее было продать его подешевле своим, чтобы я заплатил больше процентов, — выдвинул свою версию потерпевший.

— Почему ваши действия нелогичны? Вместо того чтобы оспаривать эту сделку, вы продолжаете вести дела с этими людьми, поручаете им продажу вашего дома, который уже не ваш! Договариваетесь с Когариновым о продаже! «Артем, продай подороже и верни мне разницу!» — парировал защитник Санукова. Внятного ответа не последовало. Ярмухаметов возмущенно добавил, что в ходе сделки даже после продажи недвижимости он остался должен еще 150 тыс. рублей из-за накапавших процентов, в курсе которых он якобы не был. 

«У МЕНЯ НЕТ ТАКИХ ДЕНЕГ, Я НЕ МОГУ ВЕРНУТЬ...»

До этого на судебном заседании от 13 сентября показания дали четверо потерпевших. Одна из них — Елена Янихина — сообщила суду, что у нее нет претензий к подсудимым. Со слов женщины, в 2014 году ей срочно понадобились деньги на похороны отца. 

— Сожитель увидел рекламу в газете. Мы приехали в офис, потом в Регистрационную палату, и я подписала договор купли-продажи. Под проценты взяли 100 тысяч рублей на два месяца, — рассказывала потерпевшая.

— Вы знали, что подписываете договор купли-продажи? — уточнила прокурор Анна Буканина.

— Да мне деваться некуда было, деньги нужны. Я прочитала договор, там все было написано, — ответила женщина.

— То есть вы знали, что идете продавать квартиру? — уточнил судья Тимур Зарипов.

— Не совсем уж, условия договора такими просто были. Да кому моя халупа в 12 квадратных метров нужна была? — удивилась Янихина.

Из рассказа женщины стало понятно, что свой долг она погасила, и претензий ни к кому из подсудимых не имеет. На вопрос адвоката Эрика Валеева (адвокат Галеева), оказывалось ли на потерпевшую давление во время следствия, Яхинина ответила: «Давление  немножко оказывалось. Они говорили, что так нужно написать, так выгоднее. Сами писали, и все, как им удобно. Когда следствие шло, они сами говорили, что лучше будет».

Другая потерпевшая, допрошенная на заседании от 24 августа, предпринимательница Касымова, выйдя к трибуне, удивилась отсутствию на скамье подсудимых Кузнецова.

— А где Кузнецов, ваша честь? — опешила женщина. Касымова рассказала в суде, как взяла 1 млн рублей под 6%. Несмотря на то что подписала договор купли-продажи, она заявила, что делала это вслепую, без очков и в спешке. «В сентябре Кузнецов переоформил квартиру на свое имя, хотя была расписка, что три месяца он с недвижимостью моей ничего делать не будет», — объяснила потерпевшая судье, прокурору и адвокатам. Только после этого женщина поняла, что подписала договор купли-продажи. «Я полагала, что сделка обратимая. Кузнецов говорил, что, как выплачу миллион, квартиру переоформят на меня», — продолжила потерпевшая.

Невзирая на то что женщина лишилась жилья, она вернулась в свою квартиру, которая юридически принадлежит Кузнецову. «Срезали замки, сейчас живем там», — заявила она. При этом Касымова не выплатила деньги, а за это время с учетом просрочек она должна куда больше миллиона. «В это время сгорел „Адмирал“, а вместе с ним и весь мой бизнес, товар», — объяснила причину возникновения долга Касымова.

— А вы вернули миллион? — задал вопрос один из адвокатов.

— Нет, — ответила потерпевшая.

— А собираетесь? — решил уточнить защитник.

— У меня нет таких денег, я не могу вернуть. Я предлагала Кузнецову материнский капитал дочери, он не взял. Где мне сейчас эти деньги взять? — обратилась к защитнику Касымова.

Защитники подсудимых в разговоре с корреспондентом издания отмечают, что большинство потерпевших имеют далеко не безупречную кредитную историю. Стоит отметить, что на сегодняшний день практически все потерпевшие оказались в долгах у кредиторов, разместившихся, в свою очередь, на скамье подсудимых. Более того, некоторые потерпевшие рассчитывают на моральную компенсацию за испытанный стресс. Через районные суды в гражданском порядке многие жертвы «экспресс-банкиров» пытаются признать заключенную сделку незаконной. К примеру, ранее в Вахитовский районный суд в отношении фигуранта дела Хангильдина поступило несколько исковых заявлений, однако суд их не удовлетворил.

По информации издания, всего в списке обслуженных клиентов фигурантов дела числится более 100 человек, причем многие из них в ближайшее время могут выступить в суде в защиту подсудимых.