Первая по объему нелегального оборота в ПФО и одна из крупнейших грязных процессинговых платформ в России — такой, по мнению прокуратуры РТ и УБЭП, была площадка Trust2Pay. Ее накрыли в Казани совместно с ГУЭБиПК МВД России. Два года назад ее выкупили молодые казанские айтишники и через нее, по предварительным данным, с помощью «крипты» отмывали краденые и грязные деньги. Силовики получили доступ к криптокошелькам: по первой оценке, лишь за этот год через них прошли десятки миллионов долларов. Это первое подобное дело в России — раньше силовики до таких платформ не добирались. Фигуранты дают признательные показания, один из них, как выяснилось, в свободное время делал боты для учреждений минкульта РТ. Подробности — в материале «БИЗНЕС Online».
Альберт Суяргулов: «Нам нужно в ближайшее время кардинально разобраться с этой ситуацией и пресечь данную деятельность»
40 задержанных, 300 изъятых смартфонов, почти 900 карт
«В республике в последнее время стали набирать обороты вопросы, связанные с теневым финансовым сектором: начали появляться площадки по легализации, по обналичиванию. В настоящее время это предмет нашей совместной работы. К сожалению, мы сейчас выходим на 1-е место в Приволжском федеральном округе по объему такого финансового теневого оборота», — говорил в октябре на встрече с руководителями республиканских СМИ Альберт Суяргулов. «Нам нужно в ближайшее время кардинально разобраться с этой ситуацией и пресечь данную деятельность», — добавил он.
Проблема с черным налом из Татарстана действительно несколько раз рассматривалась на высоких уровнях за последние полгода. Как минимум два закрытых совещания по этому вопросу провел полпред президента России в ПФО Игорь Комаров. Заслушивал секретные доклады силовиков республики.
И вот первый результат: с 17 декабря в Казани проводят масштабную спецоперацию против площадки по торговле черным налом. Как стало известно «БИЗНЕС Online», сотрудники управления экономической безопасности МВД по РТ совместно с Росгвардией, ГУЭБиПК МВД России и при координации прокуратуры Татарстана одновременно провели 56 обысков по разным адресам в столице республики и близлежащих небольших городах, в частности в Арске. Обыски, по нашим данным, прошли в квартирах и четырех небольших офисах.
С 17 декабря в Казани проводят масштабную спецоперацию против площадки по торговле черным налом
В списке изъятого 299 смартфонов, 880 сим-карт, 811 банковских карт, 37 компьютеров и ноутбуков, а еще немного налички — 2,2 млн рублей и $3 тысячи.
По нашим данным, в МВД было доставлено более 40 человек, которых полиция считает владельцами и сотрудниками одной из крупнейших в государстве процессинговых площадок — Trust2Pay. По словам собеседников нашего издания, это первый случай в стране, когда силовикам удалось накрыть такого рода платформу.
Покупатель не переводит деньги продавцу напрямую, их получает и замораживает у себя до исполнения обязательств процессинговая платформа. Таким образом и покупатель, и продавец уверены, что никто никого не кинет
Что такое процессинг
Процессинговые площадки — это специализированные системы, которые обеспечивают обработку электронных платежей между покупателями и продавцами в интернете. Через процессинговые платформы проверяются и подтверждаются данные банковских карт. А главное — они гарантируют успешное проведение платежа.
Ключевой плюс услуги: покупатель не переводит деньги продавцу напрямую, их получает и замораживает у себя до исполнения обязательств процессинговая платформа. Таким образом и покупатель, и продавец уверены, что никто никого не кинет.
Условно работу процессингового центра можно разделить на четыре этапа.
- Этап первый. Инициация платежа. Это момент, когда покупатель вводит данные о своей платежной карте. Либо он переводит деньги на номер карты, которые ему передал продавец (как было и в случае с Trust2Pay).
- Этап второй. Деньги поступают на счет, который контролирует процессинговая площадка. Информация о транзакции поступает на сервер.
- Этап третий. Система безопасности анализирует данные транзакции.
- Этап четвертый. Площадка перечисляет деньги со своего счета продавцу — на указанную им платформу и счет.
Но этот механизм касается легальных, белых платформ.
Trust2Pay занималась процессингом грязных платежей
Чем занималась Trust2Pay: версия силовиков
По версии экономической полиции, рассказывают наши источники, Trust2Pay занималась процессингом грязных платежей. Какие именно транзакции проходили через эту платформу? Следствие не исключает, что в основном это могут быть:
- деньги, украденные телефонными мошенниками;
- оплата за наркотики;
- платежи запрещенных онлайн-казино;
- депозиты нелегальных букмекерских контор;
- деньги, направляемые на финансирование экстремизма и терроризма, в том числе ВСУ.
Причем предположения эти не голословные: так, говорят источники издания, ряд банковских карт, изъятых при обысках, уже засветились в уголовных делах, связанных с телефонным мошенничеством.
Как выглядел механизм работы с черными деньгами, объяснили собеседники «БИЗНЕС Online», знакомые с ходом расследования.
Как именно платформа обеляла деньги и что такое «миксер»
По нашим данным, платформа Trust2Pay, как и любой процессинг, тоже связывала «покупателя» и «продавца». Только вот деньги, отправленные первым, проходили через виртуальные карты, зарегистрированные на дропов — подставных лиц, которые регистрировали на свое имя карты за вознаграждение.
Схема выглядела так. Заказчик (он был таковым для платформы Trust2Pay) просил обналичить деньги (на сленге скамеров это называется «мерч»). Например, это деньги, похищенные у жертвы телефонных мошенников. Или — еще одна популярная услуга — деньги, выигранные в казино. Чтобы запутать следы этих денег, заказчик обращался к организаторам «специализированной» площадки, которая активно рекламировалась в даркнете. Организаторы выходили на связь в мессенджере.
Получив заказ, организаторы обращались к дроповоду (тому, кто предоставлял дропов) и просили его найти 5–6 карт с большим лимитом. За каждую карту платили до 15 тыс. рублей. Кроме того, каждый дроп писал доверенность на имя дроповода — чтобы тот в случае, если банк заблокирует переводы, посчитав их подозрительными, сходил лично в офис банка и подтвердил транзакции.
Получив данные карт, организаторы заходили в приложение банка по одноразовым логину и паролю и перерегистрировали банковские карты на свои симки. Конечно, не на свое имя, а на имена других людей, чьи данные, возможно, были похищены. А затем уже сами запрашивали в банках выпуск дополнительных, виртуальных карт. Так, одна пластиковая банковская карта в руках организаторов Trust2Pay множилась. В зависимости от банка, ее выпустившего, можно было получить до пяти виртуальных карт.
Деньги, которые поступали от заказчика, проходили через так называемый миксер в виде десятка банковских карт, буквально распыляясь на них, смешиваясь, и в итоге обналичивались в казанских банкоматах
Зачем нужно было столько карт? Для того чтобы увеличить цепочку переводов — чтобы сложнее было отследить движение денег. Грубо говоря, это был такой своеобразный «миксер»: этот термин произошел от отмывания грязной криптовалюты, когда смешивают потоки «крипты», чтобы невозможно было отследить ее происхождение. Через «миксер» обычно проводят «крипту», полученную мошенническим путем, в качестве оплаты за наркотики и т. д.
Так и в случае с Trust2Pay: деньги, которые поступали от заказчика, проходили через так называемый миксер в виде десятка банковских карт, буквально распыляясь на них, смешиваясь, и в итоге обналичивались в казанских банкоматах. Так, с рублевой наличкой, по данным наших собеседников, площадка работала весь прошлый год. А в этом уже перешла на криптовалюту: после того как наличку снимали, ее на биржах меняли на «крипту», и заказчик уже получал от платформы чистые деньги в криптовалюте. Как правило, Trust2Pay покупала белую «крипту» на известных биржах, подозрения к ее происхождению не было. «Работал целый подпольный банк», — оценивает масштабы деятельности площадки один из наших собеседников.
После задержания платформа не работает. В популярном мессенджере до сих пор можно найти как минимум 7 аккаунтов с названием площадки — Official, Tech, Support, Admin, бот и др. Они неактивны: в профиле указано, что контакт был в сети «недавно» либо 17 декабря — в этот день были задержаны предполагаемые организаторы платформы. По одной из версий, владельцы Trust2Pay успели положить сервера сами. По другой — это сделали силовики Татарстана.
Сколько денег проходило через Trust2Pay: десятки миллионов долларов
По данным источников «БИЗНЕС Online», УБЭП и следствие оценивают обороты Trust2Pay в десятки миллионов долларов. Это лишь предварительные данные за последний год.
Как считали? Силовики получили доступ к криптокошелькам. Важно: точные объемы будут известны после того, как следствие изучит все транзакции, а их огромное количество. Кроме того, будет устанавливаться и то, сколько заработали на этом сами организаторы. По некоторым данным, за обналичивание грязных денег через площадку организаторы брали от 4 до 15%. Например, самые высокие проценты выставляли мошенникам и наркодельцам. Букмекеры и казино платили до 10% — маржинальность их бизнеса ниже.
Между тем уже сейчас по тем объемам, которые установлены предварительно, можно говорить, что Trust2Pay была крупнейшей грязной процессинговой платформой в ПФО и одной из крупнейших в целом по России, констатируют наши собеседники.
Руфат Шарафетдинов учится в Институте геологии и нефтегазовых технологий КФУ. Меньше года назад он открыл в Грозном ИП и занимается торговлей на рынках
Кого МВД считает организаторами
По версии следствия, в последние два года за работой Trust2Pay стояли как минимум 6 человек — это люди, через которых проходили все финансовые потоки, т. е. имевшие, по сути, прямой доступ к деньгам. Следствие считает их организаторами площадки, притом что, по нашим данным, создали саму площадку не они. Они лишь «удачно» выкупили ее два года назад, в начале 2023-го. Но если до них эта площадка была не так уж и известна, то молодые люди сумели раскрутить ее до федеральных масштабов.
Самый старший из организаторов, по версии следствия, — 27-летний Булат Усманов
Все эти 6 человек — ничем не примечательные казанские парни. Ни одному из них нет и 30 лет. «Обычные айтишники», — описал их один из наших источников. Так, самый старший из организаторов, по версии следствия, — 27-летний Булат Усманов. Самые молодые — 20-летние студент второго курса Казанского аграрного университета Марат Мурзаев и студент КФУ Ильнур Хабибуллин. Вместе с ними работу площадки обеспечивали 24-летние Дамир Галиакберов и Ильдар Каримов, а также 23-летний магистрант КФУ Руфат Шарафетдинов. Причем, например, Усманов и Шарафетдинов хоть и родились в Казани и живут здесь, но почему-то прописаны в Грозном.
Марат Мурзаев три года назад засветился на IT-хакатоне, где создавали приложения и боты для культурных учреждений РТ: Мурзаев, фронтенд-разработчик, был капитаном одной из выигравших команд
По нашим данным, из этой шестерки следствие особо выделяет троих молодых людей — Мурзаева, Шарафетдинова и Хабибуллина. Первый, к слову, три года назад засветился на IT-хакатоне, где создавали приложения и боты для культурных учреждений РТ: Мурзаев, фронтенд-разработчик, был капитаном одной из выигравших команд. С февраля 2023-го он зарегистрировался как ИП, занимается разработкой ПО. Шарафетдинов с IT-сферой связан намного меньше: в КФУ он учится в Институте геологии и нефтегазовых технологий, с детства занимается хоккеем, а в Грозном ведет бизнес: по данным системы «Контур.Фокус», меньше года назад он открыл в столице Чечни ИП и занимается торговлей на рынках.
Ильнур Хабибуллин — студент КФУ
По данным наших собеседников, парни познакомились в реальной жизни, знали друг друга лично, виделись (а не только вели переписку, например). Шарафетдинов и Усманов учились в одном институте КФУ (только Усманов окончил вуз раньше) и продолжали общаться, даже, можно сказать, дружили. Оба примерно в одно время открыли ИП в Грозном. Мурзаев с Хабибуллиным вместе выступали ответчиками по иску, где с них требовали возмещение по договору аренды имущества (и проиграли).
Дамир Галиакберов
К слову, об остальных задержанных. Около 30 человек после допросов отпустили: им выдали подписки о невыезде и присвоили статус подозреваемых. Это наемный персонал, который дал признательные показания: дроповоды и дропы, на которых регистрировали карты. По нашим данным, на допросах некоторые из них искренне удивлялись, когда осознавали, что с помощью их действий могли обналичиваться украденные мошенниками деньги.
А вот предполагаемые организаторы, говорят наши собеседники, к допросам были более чем готовы и пытались доказать, что ничем противозаконным не занимались: мол, просто переводили деньги — разве банковские переводы незаконны? Адвокаты их напирают на то, что в деле замешана криптовалюта, статус сделок с которой пока не определен. «Статья, в принципе, пока никак не регулируется, — приводил контраргументы следствию, в частности, защитник Мурзаева Алексей Спиридонов. — Инкриминируется незаконная торговля на криптобирже, и этот момент законодателем не определен, нельзя назвать незаконной данную деятельность. Это можно сравнить с торговлей на фондовом рынке, где трейдеры зарабатывают на разнице курса. С учетом того, что законодатель пока никак не определил законной либо незаконной деятельностью торговлю криптовалютой, сейчас пока говорить о том, что деятельность была незаконной, преждевременно». А вот Шарафетдинов с Усмановым подготовились еще и с другой стороны: во время ареста они рассказали, что буквально на днях купили две «Нивы» и 50 маскхалатов, которые планировали отправить бойцам в Курск, — просили не лишать их свободы, чтобы все-таки послать гуманитарку…
Работает по делу целая следственная группа под руководством следователя Радика Шамсутдинова
Татарстан будет создавать практику?
Шестерым предполагаемым организаторам вменили ч. 2 ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей, совершенный организованной группой»). Максимальный срок — до 7 лет лишения свободы.
Расследованием дела занимается ГСУ МВД по РТ, причем работает по нему целая следственная группа под руководством следователя Радика Шамсутдинова. Он, например, возбуждал и расследовал уголовное дело в отношении экс-замглавы управления Ростехнадзора по РТ Александра Игонова, а сейчас в составе следственной группы расследует громкое дело о фейковой бьюти-клинике.
Это не редкая для Татарстана уголовная статья, ее активно используют в отношении тех, кто становится номинальным директором в фирме, через которую проходит обналичивание денег или уход от налогов. Дела благополучно доходят до суда, и номиналы получают свое наказание: кто-то — условное, кто-то — денежный штраф. Хотя максимальное наказание по ч. 1 — до 6 лет лишения свободы.
Но в данном случае речь идет не о счетах юридической фирмы, а о личных банковских картах. Во-вторых, речь не о дропах-одиночках, а о целой организованной преступной группе, которой следствие посчитало организаторов Trust2Pay. В-третьих, указывают собеседники, если раньше удавалось ловить дропов, или дроповодов, или отдельных «помощников обнальщиков», то сейчас в руках силовиков оказалось то звено, через которое можно отследить пути ухода денег из белой в теневую сферу. «Аналогичные дела в России еще не возбуждались, следовательно, и приговоров по ним не имелось. Татарстан в этом смысле будет создавать практику», — говорят наши источники.
Более того, собеседники подчеркивают, что с закрытием данной площадки была, по сути, разрушена целая цепочка преступлений. «Всем площадкам, которые занимались аналогичным отмыванием денег, этим делом дали понять — то, что они делают, незаконно, до них тоже доберутся», — говорят наши источники.
Все фигуранты уголовного дела в итоге дали признательные показания и сотрудничают со следствием. Шестерых предполагаемых организаторов на днях суд отправил под домашний арест.
***
В 2023 году МВД разработало законопроект, который вводит ответственность для дропов, которые предоставляют свои личные данные для открытия карт и передают их за деньги
В тот день, когда предполагаемых организаторов грязной процессинговой площадки отправляли под домашний арест, президент РФ Владимир Путин на прямой линии призывал «усилить ответственность» для дропов. Вообще же работа по этому вопросу ведется с начала 2022-го; в 2023-м МВД разработало законопроект, который вводит ответственность для дропов, которые предоставляют свои личные данные для открытия карт и передают их за деньги. Так, ведомство предлагало ввести в УК РФ ст. 187.1, которая предусматривала бы ответственность за помощь в выводе денег, похищенных мошенниками. Эксперты указывали, что главная сложность здесь заключается в том, что в цепочке карт, через которые мошенники будут «перегонять» деньги, могут оказаться похищенные данные человека, который об этом и не знал.
Высокопоставленные собеседники «БИЗНЕС Online» в правовой системе Татарстана считают, что от исхода дела «черной криптобиржи» в Казани в целом будет зависеть уголовная практика по всей России.
В этом смысле Казань, претендующая на звание IT-столицы РФ, заявляет о себе и как о центре IT-преступности. А к прославившимся на всю страну «единорогам» «Азино 777» и Finiko теперь добавился еще один «успешный стартап» — «подпольный банк» Trust2Pay.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 69
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.